資料來源：司法院裁判書系統
臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
115年度簡字第3194號
- 公訴人
- 臺灣臺南地方檢察署檢察官
- 被告
- 曾晨維
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第38360號）被告於本院審判程序自白犯罪（115年度訴字第1776號），經本院裁定逕以簡易判決處刑如下：
主文
曾晨維幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，緩刑期間付保護管束，並應於本判決確定後壹年內接受法治教育課程貳場次。
犯罪事實及理由
一、本院認定被告曾晨維之犯罪事實、證據，除證據部分補充「被告曾晨維於本院審理中之自白」外，與檢察官起訴書之記載均相同，茲引用之（如附件）。
二、論罪、科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。
㈡被告以一提供其帳戶之幫助行為，致如附表所示被害人及告訴人遭詐欺取財匯款，並同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，依刑法第55條規定，應從一重論以幫助洗錢罪。
㈢被告幫助他人犯前開洗錢罪，依刑法第30條第2項規定，應按正犯之刑減輕之；又被告於偵查中否認、至本院審理中方自白犯行，無證據證明有犯罪所得，故不依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑。
三、爰審酌被告率爾將金融帳戶提供予詐欺集團成員使用，不啻助長訛詐風氣，使執法人員難以追查犯罪者之真實身分，並造成告訴人高群懿、方世光被詐騙而蒙受金錢損失，又尚未賠償告訴人方世光，所為實有不該。復考量被告並未實際參與本案詐欺取財、洗錢之犯行，且於本院審理時坦承不諱，與告訴人高群懿達成調解，有如臺灣臺南地方法院臺南簡易庭115年度南司刑移調字第1194號調解筆錄在卷可憑(訴字卷第45-46頁)在卷可憑，兼衡被告於警詢及本院詢問時所供稱之智識程度、職業、家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。
四、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表為憑，其因一時疏失，致罹刑章，並於犯後坦承犯行，且與告訴人高群懿達成調解，已給付第一期款，有本院公務電話紀錄在卷可稽(訴字卷第57頁)，堪認其有積極彌補過錯之心，實具悔意，信被告經此偵審程序及論罪科刑之教訓後，當知所警惕而無再犯之虞，本院綜核上情，認為所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，宣告緩刑2年，以啟自新。又為促使被告日後更加重視法規範秩序、強化法治觀念，本院認應課予一定條件之緩刑負擔，令其能從中深切記取教訓，並督促時時警惕，爰依刑法第74條第2項第8款之規定，命被告於本判決確定後1年內，應接受法治教育課程2場次，併依刑法第93條第1項第2款規定，諭知被告於緩刑期間付保護管束，以觀後效。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官林朝文提起公訴，檢察官蔡旻諺到庭執行職務。
附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
【附件】
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第38360號
被 告 曾晨維
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、曾晨維可預見將金融帳戶交予他人使用，可能作為掩飾或隱匿
他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟仍基於幫助詐欺取財、
幫助洗錢之不確定故意，於民國114年10月9日19時許，在臺
南市○○區○○路0巷0弄00號住處，將其申辦之連線銀行帳號00
0000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之網路銀行帳號（含密
碼），提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用。該詐
欺集團成員取得上開帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，
共同基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示之詐欺時
間，以附表所示之方法，向附表所示之人施用附表所示之詐
術，致渠等誤信為真而陷於錯誤，因而於附表所示之時間，
依指示匯款附表所示之金額至本案帳戶內，以此方式妨礙或
危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追
徵。嗣附表所示之人查覺受騙而報警處理，經警循線追查，
始悉上情。
二、案經附表所示之人訴由臺南市政府警察局新營分局報告偵辦
。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告曾晨維於警詢及偵查中之供述 被告坦承於上開時間、地點，將上開帳戶提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用之事實。 2 告訴人高群懿等附表所示之人於警詢時之指訴 證明告訴人等遭詐欺集團成員詐欺，因而於附表所示時間，依指示將附表所示之金額，匯至本案帳戶內之事實。 3 1、告訴人等提供之對話紀錄、網路銀行交易明細、存摺內頁交易明細 2、上開帳戶基本資料及交易明細 同上。
二、被告固辯稱：我是要辦貸款，對方要我提供LINE BANK網路
銀行帳號密碼，說要做身分驗證，我當初不知道LINE BANK
是銀行帳戶，就將帳戶交給對方云云。惟查：
(一)一般正常貸款時，貸款業者除著重借款人之信用度外，亦考量
借款人之償債能力及提供之擔保（包括物保或人保），以決
定借貸之金額，是貸款業者要求借款人提供者，無非係攸關
上開信用或擔保能力之相關資料，殆無可能要求借款人提供其
名下與徵信無關之帳戶存簿、提款卡及密碼、網路銀行帳號
及密碼。而金融帳戶存簿、提款卡及密碼、網路銀行帳號及
密碼，事關個人財產權益之保障，其專有性甚高，除非本人
或與本人親密關係者，難認有何理由可自由流通使用該存簿、
提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼，一般人均有妥為保管
及防止他人任意使用之認識，縱特殊情況偶需交付他人使用
，亦必瞭解用途、合理性及對方身分背景，始予提供，且該
等專有帳戶資料如落入不明人士手中，而未加以闡明正常用途
，極易被利用為與財產有關之犯罪工具，此為吾人依一般生活
認知所易於體察之常識。查被告為94年次出生、教育程度為高
中畢業，曾在餐廳內、外場打工，業據被告自陳在卷，足認
被告有一定程度之社會經驗，並非年少無知或毫無使用金融
帳戶經驗之人，且其於偵查中自承：我不認識對方，事前即看
過反詐騙宣導等語，是以被告對於上開各情，即難推諉為不
知。
(二)再連線銀行開戶，即有告知係申辦數位存款帳戶、限本人使
用、如供非法使用應自負相關法律責任，有連線銀行開戶總
約定書附卷可證，是自難認不知本案帳戶與一般銀行帳戶無
異。況依一般人之日常生活經驗可知，現今一般金融機構或
民間貸款之作業程序，無論自行或委請他人代為申辦貸款，
其核貸過程係要求借款人提出相關身分證明文件以簽訂借貸
契約，並要求借款人提出在職證明、財力證明，並簽立本票
或提供抵押物、保證人以資擔保，如係銀行貸款，尚會透過
財團法人金融聯合徵信中心查詢借款人之信用還款狀況以評
定放貸金額，並於核准撥款後，由借款人提供帳戶供撥款入
帳使用，而無須債務人提供金融帳戶之存摺、提款卡及密碼
、網路銀行帳號及密碼予債權人，使債權人得任意使用借款
人名下帳戶之必要；又辦理貸款往往涉及大額金錢之往來，
申請人若非親自辦理，理應委請熟識或信賴之人代為辦理，
若委請代辦公司，當知悉該公司之名稱、地址及聯絡方式，
以避免貸款金額為他人所侵吞，此為一般正常成年人所得知
悉之情。再查被告於偵查中供稱：我不認識對方，不知道交
付予何公司行號等語，足證雙方並非熟識、並無特殊信賴基
礎，從而被告在未加查證對方詳實年籍資料，及被告本身對
於帳戶是否會變成人頭帳戶一事毫不在意之情形下，率然交
付本案帳戶之帳戶資料予對方，堪認被告具有縱使自己所交
付之帳戶，果遭利用為財產犯罪之人頭帳戶亦不在意而不違
其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意甚明。從而
，被告前開所辯，實為臨訟卸責之詞，並不足採，本件事證
明確，被告犯嫌洵堪認定。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
幫助詐欺取財，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19
條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。又被告係以一提供帳戶之
行為，幫助詐欺集團詐欺數告訴人之財物及洗錢，同時觸犯
上開二罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一
重之幫助洗錢罪處斷。另被告為本案犯罪所獲報酬，請依刑
法第38條之1第1項宣告沒收，全部或一部不能沒收時，請依
法宣告追徵。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 115 年 3 月 19 日
檢 察 官 林 朝 文
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 115 年 3 月 28 日
書 記 官 劉 豫 瑛
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒
刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益
未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：（新臺幣元）
編號 告訴人 詐欺時間及方式 匯款時間 匯款金額 1 高群懿 於114年9月16日某時，向高群懿佯稱：投資云云，致高群懿誤信為真而陷於錯誤，因而於右列時間，依指示匯款右列金額至本案帳戶內。 114年10月10日9時24分許 5萬元 2 方世光 於114年10月6日某時，向方世光佯稱：約會見面云云，致方世光誤信為真而陷於錯誤，因而於右列時間，依指示匯款右列金額至本案帳戶內。 114年10月11日10時18分許 5萬元 114年10月11日10時21分許 5萬元