資料來源：司法院裁判書系統
臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第88號
- 公訴人
- 臺灣桃園地方檢察署檢察官
- 被告
- 罕如玉
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵緝字第1729號）及移送併辦（111年度偵字第27460號、第31357號），本院受理後（111年度金訴字第751號），被告於準備程序中自白犯罪，經本院合議庭認宜以簡易判決處刑，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑，判決如下：
主文
罕如玉幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案之犯罪所得新臺幣捌仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除起訴書事實欄第5至7行部分補充：被告以新臺幣（下同）8,000元之代價，將其所申辦之中華郵政帳戶（帳號00000000000000號，下稱郵局帳戶），交付予真實身分不詳之詐欺集團成員收受；證據部分補充：被告於審理中之自白外，其餘均引用起訴書及移送併辦意旨書（如附件一、二）之記載。
二、論罪科刑：
（一）按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，未參與實施犯罪構成要件之行為者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照）。查被告罕如玉將中華郵政帳戶（帳號00000000000000號，下稱郵局帳戶）之提款卡及密碼提供他人，使該帳戶遭詐欺集團成員使用，幫助該詐欺集團成員詐取告訴人3人之財物，係參與詐欺取財構成要件以外之行為，屬詐欺取財之幫助犯，又本案詐欺犯罪行為人，利用郵局帳戶受領詐欺犯罪所得，且已生提領、掩飾犯罪所得去向及所在之結果，核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。
（二）被告以一行為，同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。又被告以一行為致告訴人3人之財產法益受侵害，屬同種想像競合犯，應依刑法第55條之規定，僅論以一幫助洗錢罪。
（三）被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2 項規定，依正犯之刑減輕之。又被告於本院準備程序中自白幫助一般洗錢犯罪，依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，併依刑法第70條規定，就該二種減刑事由遞減之。
（四）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告預見提供帳戶之提款卡及密碼交付他人使用，可能因此幫助詐欺集團遂行詐欺取財及洗錢之犯行，竟為圖小利，仍將己所申辦之郵局帳戶提供他人，致告訴人3人受有財產上之損害，並使犯罪追查趨於複雜，影響社會正常交易安全及秩序甚鉅，行為實有不該，惟念其犯後於審理中坦承犯行，態度尚佳，兼衡其警詢時自陳為國中肄業之教育程度、從事園藝業、家庭經濟狀況勉持（見偵緝字卷第11頁）及其犯罪手段、因經濟困難又有醫療需求而為犯行之動機、告訴人所受損害總額及仍未獲損害補償等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折算標準。
三、查被告自承獲取現金新臺幣8,000元之報酬（見金訴字卷第131頁），核屬犯罪所得，未實際合法發還被害人，應依刑法第38條之1 第1 項前段、第3 項、第4 項規定，宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
四、據上論斷，應依刑事訴訟法第449 條第2 項、第3 項、第454 條第2 項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得於判決書送達之翌日起20日內，以書狀敘述理由，向本庭提出上訴。
本案經檢察官李佩宣提起公訴及移送併辦，檢察官劉倍到庭執行職務，本院改以簡易判決處刑。
附錄本件論罪科刑法條：洗錢防制法第14條、刑法第339條洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附件一：
臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵緝字第1729號
被 告 罕如玉 女 37歲（民國00年00月0日生）
籍設桃園市○○區○○路000號(龍潭區戶政事務所)
居桃園市○鎮區○○○○○○路000
號之0樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、罕如玉明知將自己帳戶提供他人使用，依一般社會生活之通
常經驗，可預見將成為不法集團收取他人受騙款項，以遂行其
掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟仍不違背其本意，
基於幫助詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民國110年12月9
日18時13分前不詳時許，以不詳之方式，將其所申辦之中華
郵政帳號000-00000000000000號帳戶，交付予真實姓名年籍不
詳之詐欺集團成員收受，提供予詐欺集團成員使用。嗣該人
所屬詐欺集團成員即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取
財及洗錢之犯意聯絡，以上開帳戶為工具，以如附表所示之
方式，致附表所示之人陷於錯誤，並依該詐騙集團成員指示
，於如附表所示之時間，將如附表所示之金額匯至上開帳戶
內，旋遭提領一空。
二、案經呂珮聞訴由臺北市政府警察局士林分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告罕如玉於偵查中之供述 被告矢口否認有何本案犯行，辯稱：係遺失提款卡等語。 2 證人即告訴人呂珮聞於警詢之證述 證明告訴人呂珮聞遭詐騙集團以附表編號1所示之詐騙方式詐騙，並於附表編號1所示之時間，轉匯附表編號1所示之金額至被告所有如附表1所示帳戶內之事實。 3 告訴人呂珮聞提供之手機轉帳及LINE通訊軟體對話紀錄截圖 證明告訴人彭淑維遭詐騙集團以附表編號1所示之詐騙方式詐騙，並於附表編號1所示之時間，轉匯附表編號1所示之金額至被告所有如附表1所示帳戶內之事實。 4 中華郵政股份有限公司110年12月29日儲字第1100973591號函暨帳戶基本資料 證明告訴人呂珮聞轉帳如附表所示金額，轉帳後旋即遭提領之事實。
二、核被告以幫助詐欺取財、一般洗錢之意思，參與詐欺取財、
一般洗錢罪構成要件以外之行為，所為係犯刑法第339條第1
項之詐欺取財及洗錢防制法第14條第1項一般洗錢罪嫌，且
為幫助犯，請依同法第30條第2項規定按正犯之刑減輕之。
被告以一交付帳戶之行為，同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助
一般洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從
一重之幫助一般洗錢罪處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 6 月 29 日
檢 察 官 李佩宣
本件證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 7 月 12 日
書 記 官 曾意翔
所犯法條：
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺
幣五百萬元以下罰金。
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下
罰金。
附表：
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方法 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 匯入帳戶 1 呂珮聞 (已告訴) 110年12月9日18時13分前某時許 詐欺集團成員，以通訊軟體Line暱稱「超能力安心貸」、「鼎鴻金融-Frank 富宇」向告訴人罕如玉佯稱：借貸須測試還款能力等語，致告訴人呂珮聞陷於錯誤，而依詐欺集團成員指示匯款至附表所示帳戶內。 110年12月9日18時13分 2萬 中華郵政銀行帳號000-00000000000000號帳戶
附件二：
臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
111年度偵字第27460號
111年度偵字第31357號
被 告 罕如玉 女 37歲（民國00年00月0日生）
籍設桃園市○○區○○路000號(龍潭區戶政事務所)
居桃園市○鎮區○○○○○○路000
號之0樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，應與貴院審理之111年度審
金訴字第941號(佑股)案件併案審理，茲將犯罪事實、證據、所
犯法條及併案理由分述如下：
一、犯罪事實：罕如玉明知將自己帳戶提供他人使用，依一般社
會生活之通常經驗，可預見將成為不法集團收取他人受騙款項
，以遂行其掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟仍不違背
其本意，基於幫助詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民國11
0年12月9日18時13分前不詳時許，以不詳之方式，將其所申
辦之中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶，交付予真實
姓名年籍不詳之詐欺集團成員收受，提供予詐欺集團成員使用
。嗣該人所屬詐欺集團成員即共同意圖為自己不法所有，基
於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以上開帳戶為工具，以如附
表所示之方式，致附表所示之人陷於錯誤，並依該詐騙集團
成員指示，於如附表所示之時間，將如附表所示之金額匯至
上開帳戶內，旋遭提領一空。案經陳怡涵訴由桃園市政府警
察局龍潭分局、温明惠訴由高雄市政府警察局鼓山分局報告
偵辦。
二、證據：
(一)證人即告訴人陳怡涵、温明惠於警詢時之證述。
(二)告訴人陳怡涵提供之LINE通訊軟體對話紀錄、詐欺平台客服
對話紀錄及手機交易明細截圖。
(三)告訴人温明惠提供之手機交易明細截圖。
(四)中華郵政股份有限公司111年1月26日儲字第1110029967號函
暨帳戶基本資料、110年6月25日至110年12月15日客戶歷史
交易清單。
三、所犯法條：
核被告以幫助詐欺取財、一般洗錢之意思，參與詐欺取財
、一般洗錢罪構成要件以外之行為，所為係犯刑法第339條
第1項之詐欺取財及洗錢防制法第14條第1項一般洗錢罪嫌
，且為幫助犯，請依同法第30條第2項規定按正犯之刑減輕
之。被告上開行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗
錢罪，且分別侵害告訴人2人之法益，均為想像競合犯，請
依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
四、併案理由：
被告前因交付中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶之提
款卡、存摺及密碼予詐欺集團成員而涉犯詐欺等案件，經本
署檢察官以111年度偵緝字第1729號案件提起公訴，現由貴
院以111年度審金訴字第941號(佑股)案件審理中乙事，有該
案起訴書、本署刑案資料查註紀錄表在卷可參，是以該案與
本案係屬裁判上一罪，為法律上同一案件，依刑事訴訟法第
267條規定，爰請依法併案審理。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 7 月 31 日
檢 察 官 李佩宣
附表
編號 被害人 (已告訴) 詐騙時間 詐騙方法 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 匯入帳戶 1 陳怡涵 110年12月5日某時許 假求職 110年12月10日16時2分 1萬0,056元 中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶 2 温明惠 110年12月9日10時50分 假求職 110年12月10日14時56分 1萬0,900元 中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶