法檢字第 10604501870 號

要旨

主旨

說明

一、依本部 106 年 5 月 24 日研商「高風險地區、制裁國家與地區、高知名度政治人物查詢資料庫共用資源」第二次會議主席裁示辦理。二、為因應 105 年 12 月 28 日修正之洗錢防制法第 7 條明定進行客戶身分確認程序，及 105 年 7 月 27 日公布施行之資恐防制法第7 條明定目標性金融制裁規定，各金融機構與指定之非金融事業或人員，均有利用資料庫進行制裁名單檢核、重要政治性職務名單查詢之必要，為促使各非金融事業或人員能儘速接軌相關法制之執行，爰請貴公司建置資料庫供金融機構及非金融事業或人員查詢使用，以符效益。

三、又洗錢防制法第 7 條所定客戶身分確認程序以及資恐防制法第 7條所定目標性金融制裁，本質上須透過資料庫建置始得有效執行，並透過定期更新資訊以達洗錢防制及打擊資恐目的。前開資訊系統之利用，對金融機構及非金融機構事業或人員，均符合個人資料保護法第20 條第 1 項但書第 2 款「增進公共利益所必要」之規定。

四、相關文號：本部 106 年 1 月 26 日法律字第 10603501350 號函諒達。

正本

臺灣集中保管結算所股份有限公司

副本

行政院洗錢防制辦公室、司法院、中央銀行、經濟部、金融監督管理委員會銀行局、金融監督管理委員會證券期貨局、金融監督管理委員會保險局、內政部地政司、財政部賦稅署、法務部調查局、本部法律事務司、本部檢察司