銀行法 第 129-1 條

銀行或其他關係人之負責人或職員於主管機關依第四十五條規定，派員或委託適當機構，或令地方主管機關派員，或指定專門職業及技術人員，檢查業務、財務及其他有關事項，或令銀行或其他關係人於限期內據實提報財務報告、財產目錄或其他有關資料及報告時，有下列情形之一者，處新臺幣二百萬元以上一千萬元以下罰鍰： 　　一、拒絕檢查或拒絕開啟金庫或其他庫房者。 　　二、隱匿或毀損有關業務或財務狀況之帳冊文件者。 　　三、對檢查人員詢問無正當理由不為答復或答復不實者。 　　四、逾期提報財務報告、財產目錄或其他有關資料及報告，或提報不實、不全或未於規定期限內繳納查核費用者。 　　經營貨幣市場業務機構或外國銀行之負責人、職員或其他關係人於主管機關依第四十七條之二或第一百二十三條準用第四十五條規定，派員或委託適當機構，或指定專門職業及技術人員，檢查業務、財務及其他有關事項，或令其或其他關係人於限期內據實提報財務報告、財產目錄或其他有關資料及報告時，有前項所列各款情形之一者，依前項規定處罰。

立法理由一、本條新增。 　　二、為利金融檢查時得以充分掌握資訊，爰增訂妨害金融檢查之處罰。 　　三、配合第四十七條之二及第一百二十三條之修正，明定經營貨幣市場業務之機構或外國銀行違反第四十五條之罰則。

銀行或其他關係人之負責人或職員於主管機關依第四十五條規定，派員或委託適當機構，或令地方主管機關派員，或指定專門職業及技術人員，檢查業務、財務及其他有關事項，或令銀行或其他關係人於限期內據實提報財務報告、財產目錄或其他有關資料及報告時，有下列情事之一者，處新臺幣二百萬元以上五千萬元以下罰鍰： 　　一、拒絕檢查或拒絕開啟金庫或其他庫房。 　　二、隱匿或毀損有關業務或財務狀況之帳冊文件。 　　三、對檢查人員詢問無正當理由不為答復或答復不實。 　　四、逾期提報財務報告、財產目錄或其他有關資料及報告，或提報不實、不全或未於規定期限內繳納查核費用。 　　外國銀行之負責人、職員或其他關係人於主管機關依第一百二十三條準用第四十五條規定，派員或委託適當機構，或指定專門職業及技術人員，檢查業務、財務及其他有關事項，或令其或其他關係人於限期內據實提報財務報告、財產目錄或其他有關資料及報告時，有前項所列各款情事之一者，依前項規定處罰。

立法理由一、為強化銀行遵循法令，達到嚇阻違法之效，兼顧金融市場發展，參酌德國、日本立法例，與我國銀行規模、違規行為之嚴重程度及金融消費者保護法第三十條之一第二項，爰修正第一項序文罰鍰上限，就銀行辦理利害關係人之授信或投資案，未依程序規定或超逾限額者，將罰鍰上限由新臺幣一千萬元提高為五千萬元，以擴大罰鍰級距，俾主管機關得視違法情節輕重、可責性及機構規模大小等因素，核處適當之罰鍰金額，並酌作文字修正。 　　二、配合票券金融管理法於九十年七月九日制定公布施行，已將經營貨幣市場業務之機構納入規範，爰修正第二項，並酌作文字修正。