保險代理人依保險法第八條規定，代理保險公司招攬保險契約者，以及保險經紀人依保險法第九條規定，基於被保險人之利益，洽訂保險契約或提供相關服務者，不適用第五條及第六條有關客戶身分之持續審查、第八條客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核、第九條交易之持續監控及前條有關重要政治性職務人士之規定。但保險代理人公司代理保險公司辦理核保及理賠業務者，於所代理業務範圍內之政策、程序及控管等面向，應依本辦法規定辦理。
根據金融機構防制洗錢辦法第11條，保險代理人及保險經紀人在招攬保險契約、洽訂保險契約或提供相關服務時，不需要遵守第5條和第6條有關客戶身分持續審查的規定，也不需要進行第8條中客戶姓名和交易對象名稱的檢核，以及第9條中交易的持續監控規定。然而，如果保險代理人公司代理保險公司進行核保和理賠業務，則必須依照該辦法中有關政策、程序和控制等方面的規定進行操作。 該法釋義的參考資料為「金融監督管理委員會-金融機構防制洗錢辦法」，根據該辦法，保險代理人和保險經紀人在執行業務時，雖然涉及保險契約，但其業務性質有別於金融機構，因此在洗錢防制方面不需要遵守與金融機構相關的保持審查、監控和檢核等規定。然而，如果保險代理人代理保險公司進行核保和理賠業務，則需要依照辦法中的相關規定執行。
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