證券交易法 第 56 條（違法證券商之處分）

不敢。金管會命令券商做人事處分，若券商不執行，金管會可直接依第66條對券商本身加重處分，從警告到停業到撤照。這正是本條後段的威力，它讓券商有動機主動管好員工，而非等金管會來查。

授權金管會於券商董監事或受僱人違法且足以影響業務正常執行時，命令停職一年以下或解除職務，並得併依第66條處分券商，是證券商人員監督處分的總開關。

指違法行為已達影響券商業務運作的程度，是本條啟動的法定門檻，檢舉時要對準這八個字而非泛稱「我覺得不對勁」。

停職最長一年期滿可復職；解除職務即時去職且依第53條五年內不得再任券商董監經理人，是職業生涯的斷裂。

第56條砍人（券商人員），第66條砍公司（券商本身）。本條後段明文得併依第66條對券商處以警告、停業、撤照。

保全證據（對帳單、錄音、對話）→ 確認行為足以影響業務正常執行 → 向金管會證期局提書面檢舉 → 同步向券商法遵投訴。

收到處分書後30天內提訴願，但停職或解任通常先執行後救濟，不因提訴願而停止；爭取從解任降為停職是第一優先策略。

行政檢舉處罰對方、民事求償拿回錢，兩條路不衝突。可併行向證券投資人保護中心申請調處求償。

保全未授權交易的下單紀錄、對帳單、通話錄音與對話截圖，重點在「未經授權」或「違反法令」，而非單純虧損。

解任五年資格禁令遠重於停職，被處分者應主張行為情節較輕、爭取降為停職一年以下，這是民國89年修法刻意保留的彈性。