證券交易法 第 65 條
主管機關於調查證券商之業務、財務狀況時，發現該證券商有不符合規定之事項，得隨時以命令糾正、限期改善。
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重點摘要證券交易法第65條授權金管會於調查券商業務、財務時，對不符規定事項以命令糾正、限期改善，是進入正式處分前最輕的監理手段。
Q · 券商被金管會糾正嚴重嗎？要趕快把帳戶搬走嗎？
依證券交易法第65條，糾正、限期改善是金管會發現券商不符規定時最輕的監理手段，代表問題已被發現並要求改正，但還沒到第66條罰款、停業或撤照的程度。投資人真正該做的不是恐慌搬帳戶，而是追蹤券商有沒有在期限內改善——能在期限內補正的券商，風控能力反而被驗證過一次。
白話解讀
金管會發現券商有問題的時候，並不是直接開罰。中間有一個大多數人不知道的緩衝帶：糾正和限期改善。這兩個動作聽起來很輕，但對券商來說，這是「你再不改，下一步就是處分」的正式警告。糾正是口氣比較重的「你做錯了，馬上改」；限期改善是「我給你一個期限，到時候我會回來看」。2019年修法之前，條文裡只有「糾正」沒有「限期改善」。修法加了這四個字之後，金管會的手更靈活了：可以設定期限、可以回來複查、可以用「逾期未改善」作為後續加重處分的正式依據。對投資人來說，你在新聞裡看到「某券商遭金管會糾正」，這代表問題已經被發現、已經被要求改正，但還沒嚴重到要罰或停業。這是一個觀察窗口。
法律定性
證券交易法第65條為證券商監理的中間性手段條文，授權主管機關於調查券商業務、財務狀況時，對不符合規定之事項以命令糾正或限期改善。糾正為要求即時改正之指正性命令，限期改善則設定明確期限並得回頭複查，兩者均為發動第66條正式處分前的前置矯正措施。
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Q1券商被糾正跟被處分差多少？▾
差很多。糾正（第65條）是「你做錯了，改過來就好」，不會公告裁罰、不罰錢、不影響營業；處分（第66條）是從警告到撤照的五級制裁，會公告在金管會網站上。實務上同一件事可以先糾正後處分，券商被糾正不改，金管會會把「曾經糾正未改善」寫進處分書讓處分更重。
Q22019年加了「限期改善」有什麼差別？▾
修法前金管會只能說「你改一下」，沒有明確檢核機制；修法後可以設定期限並回來驗收，讓監理從「說了就算」變成「說了會追蹤」。期限長短本身就是訊號：一個月通常是小問題，三個月以上多為系統性缺失。
Q3證券商被糾正是什麼意思？▾
金管會發現券商有不符規定的事項，以正式公文要求改正，是最輕的監理措施，會進入監理紀錄但不罰錢、不公告裁罰。這份紀錄在券商申請增設分公司或新業務許可時會被審查委員調閱。
Q4糾正和限期改善差在哪？▾
糾正是「馬上改」的指正命令，限期改善多了明確期限與複查機制，逾期未改善可直接升級到第66條處分。
Q5什麼情況金管會會糾正券商？▾
通常是內部控制缺失、財報申報瑕疵、業務作業違規等不符規定但尚可補救的事項。
Q6證交法第65條的主管機關是誰？▾
金融監督管理委員會（金管會），實際由證期局執行券商檢查與監理。
Q7券商收到限期改善命令該怎麼處理？▾
確認缺失範圍 → 啟動內部改善專案指定專責人 → 期限內提交改善報告 → 必要時於屆滿前申請展延 → 備妥複查佐證。
Q8怎麼查券商有沒有被糾正過？▾
可關注金管會裁罰公告、券商重大訊息與新聞報導；糾正未必如處分強制公告，需留意公司治理揭露。
Q9改善期限到了還沒改好怎麼辦？▾
逾期未改善，金管會得依第66條為更嚴厲處分。應在期限屆滿前主動申請展延並說明客觀困難。
Q10投資人怎麼知道自己的券商被糾正？▾
透過金管會公告、券商公開資訊與新聞追蹤；重點不在恐慌，而在確認券商是否在期限內完成改善。
Q11糾正（§65）vs 處分（§66）差在哪？▾
糾正是「改過來就好」不罰錢不公告，處分是警告到撤照的五級制裁且公告於金管會網站；曾糾正未改善會讓處分更重。
Q12糾正 vs 非正式『關切』差在哪？▾
關切是非正式行政指導理論上可不理，糾正是依第65條的正式行政行為，不理的後果是第66條處分。
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