臺灣基隆地方法院刑事簡易判決

聲請人

臺灣基隆地方檢察署檢察官

被告

余佑任

上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第3255號、第3261號、第3749號、第4171號、第4976號）及移送併辦（111年度偵字第7598號、第7936號、第8401號），因被告自白犯罪（111年度金訴字第341號），本院認本件宜以簡易判決處刑，爰經合議庭裁定不經通常審判程序，由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：

主文

犯罪事實及理由

一、余佑任雖可預見若將金融機構帳戶之存摺、提款卡與密碼提供他人使用，可能因此供不法詐騙份子用以詐使他人將款項匯入後，再加以提領而造成金流斷點，以掩飾、隱匿特定犯罪所得本質、來源及去向，因而幫助他人從事詐欺取財及洗錢犯罪，竟仍於不違背其本意之情形下，基於幫助他人詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民國110年11月22日前某日，在基隆市○○區○○路000號「85度C咖啡店」，將其申請之台新國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案台新帳戶）之存摺、提款卡及密碼、網路銀行之帳號、密碼及該網路銀行帳號所綁定之0000000000號門號SIM卡，交付真實姓名年籍不詳、綽號「阿林」之人，供「阿林」所屬詐騙集團成員遂行詐欺取財、掩飾、藏匿犯罪所得之用。該詐騙集團不詳成員遂基於意圖為自己不法之所有之詐欺及洗錢犯意，先後於如附表所示之詐騙時間，以如附表所示之詐騙方式，使如附表所示之人均陷於錯誤，而分別於如附表所示之匯款時間，匯款如附表所示之金額至本案台新帳戶內，該等款項旋遭該詐騙集團不詳成員提領，以此方式幫助該詐欺集團詐欺取財及遮斷資金流動軌跡以掩飾、隱匿上開詐欺取財犯罪所得之去向及所在。案經賴俊男訴由臺北市政府警察局刑事警察大隊；胡惠文、王保華、蔡依臻訴由新北市政府警察局三重分局；許修傳訴由新北市政府警察局蘆洲分局；而唐德睿、周桂枝訴由新北市政府警察局新莊分局；陳奕廷訴由基隆市警察局第三分局報告臺灣基隆地方檢察署檢察官偵查起訴、移送併辦。

二、上揭事實，有下列證據足資認定：

㈠、被告余佑任於警詢及偵查中之供述及本院訊問程序中之自白。

㈡、附表證據欄所示之證據。

㈢、本案台新銀行帳戶開戶資料及交易明細。

三、論罪科刑

㈠、按幫助犯之成立，主觀上行為人須有幫助故意，客觀上須有幫助行為，亦即須對於犯罪與正犯有共同之認識，以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言。本案被告提供金融帳戶予他人作為詐欺取財及洗錢之犯罪工具，所實行者非屬詐欺取財及洗錢之構成要件行為，且係基於幫助犯意為之，是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。

㈡、又被告前因施用毒品案件，經臺灣基隆地方法院以106年度基簡字第2105號判決判處應執行有期徒刑5月確定，於107年5月9日易科罰金執行完畢等情，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷可稽。惟被告固於有期徒刑執行完畢5年以內，故意再犯本案有期徒刑以上之罪，而構成刑法第47條第1項之累犯要件，然考量被告犯上開前案所涉施用毒品罪，本質上係自我戕害行為，與本案之犯罪類型及罪質仍屬有別，尚難遽認其具有特別惡性或對刑罰反應力薄弱，堪認本院將此節納入被告之素行，於量刑時予以審酌即為已足，爰參諸司法院釋字第775號解釋意旨，不予加重其最低本刑。

㈢、被告以一提供帳戶之行為，幫助詐欺集團附表所示之告訴人8人實行詐欺、洗錢，同時觸犯8次幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪，為想像競合犯，依刑法第55條之規定，從一重以一幫助洗錢罪處斷。因被告於審判中自白洗錢犯罪，依洗錢防制法第16條第2項之規定，減輕其刑；又考量被告係幫助犯，其惡性輕於正犯，故依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之，並依法遞減之。

㈣、臺灣基隆地方檢察署檢察官111年度偵字第8401號併辦意旨書（即附表編號1部分）、111年度偵字第7936號併辦意旨書（即附表編號4部分）、111年度偵字第7598號併辦意旨書（即附表編號6部分），所載之犯罪事實，均與起訴書所載之犯罪事實，有想像競合犯裁判上一罪之關係，為起訴效力所及，本院自應併予審理。

㈤、爰審酌被告提供金融帳戶予他人作為詐欺取財及洗錢之工具，助長社會上人頭帳戶文化之歪風，並導致詐欺及洗錢犯罪追查不易，形成查緝死角，對交易秩序、社會治安均造成危害，所為實屬不當；兼衡被告終能坦承犯行之犯後態度、素行（有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可稽）、各被害人之受害金額；暨考量其自述之智識程度、家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分，諭知易服勞役之折算標準。

四、另本案尚無積極證據足認被告有任何犯罪所得，自無從宣告沒收或追徵，併予敘明。

五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項，逕以簡易判決如主文。

六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官陳力平偵查起訴，檢察官吳欣恩移送併辦。

附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：

一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。

二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。