臺灣南投地方法院刑事判決

公訴人

臺灣南投地方檢察署檢察官

被告

郭德洺（原名：郭嘉濱）

上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第7107號），因被告於準備程序中對起訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，判決如下：

主文

事實及理由

一、犯罪事實：戊○○可預見將金融帳戶交付予不明人士使用，有被犯罪集團利用作為詐欺取財轉帳匯款等犯罪工具之可能，竟基於幫助詐欺及幫助洗錢之不確定故意，於111年8月23日之某時許，將其所申辦之華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡（含密碼），提供予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員。詐騙集團成員取得上開帳戶資料後，意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意，於附表所示之詐騙時間及方式，對附表所示之丁○○等4人施用詐術，致附表所示之人陷於錯誤，分別於附表所示之轉帳時間，以附表所示之轉帳方式，轉帳附表所示之轉帳金額至本案帳戶，旋遭提領一空，以製造資金斷點並隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在，而完成洗錢行為。嗣丁○○、丙○○、乙○○、甲○○發覺受騙，報警處理，始查悉上情。

二、證據名稱：

㈠被告戊○○於警詢、偵訊的供述及本院中之自白。

㈡證人即告訴人丁○○、丙○○、乙○○、甲○○於警詢時的指證。

㈢丁○○、丙○○、乙○○、甲○○之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、轉帳及通話紀錄截圖。

㈣華南銀行股份有限公司函暨檢附戊○○之帳戶基本資料、交易明細、掛失紀錄及約定資料、被告與「楊立勇」之LINE對話紀錄截圖。

三、論罪科刑：

㈠被告將本案帳戶之提款卡及密碼提供予他人使用，容任他人得基於詐欺取財、一般洗錢之犯意，向告訴人等4人施以詐術，致其等陷於錯誤，而匯款至本案帳戶並遭詐欺集團提領，被告雖未參與詐欺取財、一般洗錢之行為，然顯係以幫助之意思，參與詐欺取財、一般洗錢罪構成要件以外之行為，為幫助犯。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。

㈡至於被告只有提供本案帳戶之相關資料給他人使用，並沒有證據可以證明被告對該犯罪詐欺人員之共同正犯人數是否為3人以上，或者以透過網際網路對公眾散布而犯詐欺罪等情形有所認識或預見，所以被告基於幫助故意所認知之範圍，應只及於普通詐欺取財犯行。

㈢被告以一提供本案帳戶相關資料之行為，幫助不詳之詐欺人員分別向如附表所示之人詐取財物，同時觸犯幫助詐欺取財及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，以較重之幫助一般洗錢罪處斷。

四、刑之加重減輕：

㈠被告前因施用毒品案件，經本院以105年度投簡字第473號判決判處有期徒刑2月、2月確定；又因詐欺案件，經本院以107年度投簡字第147號判決判處有期徒刑5月確定，上開2案再經本院107年度聲字第902號裁定合併定應執行有期徒刑7月確定，於108年5月1日因徒刑執行完畢出監，有卷內臺灣高等法院被告前案紀錄表可為證據，其受有期徒刑執行完畢，5年以內故意再犯有期徒刑以上的本罪，為累犯，本院審酌本案與前案均是提供帳戶給詐欺集團成員用以詐欺他人，罪質及犯罪型態均相同，認被告對刑罰的反應力薄弱，因此認為加重最低本刑，沒有罪刑不相當的疑慮，裁量後依刑法第47條第1項規定加重其刑。

㈡被告幫助他人犯一般洗錢罪，為幫助犯，依照刑法第30條第2項規定按正犯之刑減輕；又被告有在審判中自白洗錢犯罪，依照洗錢防制法第16條第2項的規定，減輕其刑，並依法遞減輕及依刑法第71條第1項規定，先加重後減輕之。

五、本院審酌：被告因一時貪念而犯下本罪，犯後坦承犯行、未與告訴人等達成調解、和解或賠償損害、告訴人等所受損害數額共約新臺幣（下同）10餘萬元、本案提供之帳戶數量為1組、詐欺受害之人數為4人及被告於本院審理中自陳高職肄業，從事臨時工，月薪大約2萬元，現與父母同住，要扶養父母等一切量刑事項，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。

六、至本案帳戶之相關資料，已經被告交付他人，由不明人士持用中，該帳戶業經通報警示，無法再供詐欺款項匯入，欠缺沒收之重要性，所以不宣告沒收。又被告於偵查中供稱：我一毛錢都沒有拿到等語（偵卷第21頁），且卷內也沒有證據可以證明被告因提供上開資料，有取得對價，故無從依洗錢防制法第18條第1項認定被告因本件幫助犯行而有實際犯罪所得，予以宣告沒收或追徵。

七、依刑事訴訟法第273條之1、第299條第1項前段、第310條之2、第454條，判決如主文。

八、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴狀（須附繕本）。　本案由檢察官張桂芳、林宥佑提起公訴，檢察官黃淑美到庭執行職務。

以上正本與原本無異。