金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法 第 2 條
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- 1.本辦法用詞，定義如下： 一、 實質受益人：指對參與創新實驗者（以下簡稱參與者）具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人。 二、 風險基礎方法：指申請人應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低此類風險。依該方法，對較高風險情形應採取加強措施，對較低風險情形，則可採取相對簡化措施，以有效分配資源，並以最適當且有效之方法，降低經其確認之洗錢及資恐風險。
- 2.申請人辦理創新實驗時，應依第三條至第五條規定執行確認參與者身分，及依第八條至第十條規定監控交易及留存相關紀錄。創新實驗應依第十四條之規定，向法務部調查局（以下簡稱調查局）申報。
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白話解讀
根據金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法第2條的規定，以下進行逐條釋義： 1. 本辦法用詞，定義如下： - 實質受益人：指對參與創新實驗者具有最終所有權或控制權之自然人，或由他人代理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具有最終有效控制權之自然人。 - 風險基礎方法：指申請人應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低此類風險。依該方法，對較高風險情形應採取加強措施，對較低風險情形，則可採取相對簡化措施，以有效分配資源，並以最適當且有效之方法，降低經其確認之洗錢及資恐風險。 2. 申請人辦理創新實驗時，應依第三條至第五條規定執行確認參與者身分，及依第八條至第十條規定監控交易及留存相關紀錄。創新實驗應依第十四條之規定，向法務部調查局申報。 根據以上解釋，金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法第2條中指出了實質受益人以及風險基礎方法的定義。另外，該法還要求申請人在進行創新實驗時確認參與者身分，並監控交易並留存相關紀錄。最後，創新實驗還需要向法務部調查局申報。 (參考資料：金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法)
這條尚無立法理由／修法沿革資料。
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原始資料來源：全國法規資料庫、立法院法學系統。AI 加值內容僅供理解輔助，法律效力以原文為準。