證券交易法 第 3 條
本法所稱主管機關，為金融監督管理委員會。
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重點摘要證券交易法第 3 條明定主管機關為金融監督管理委員會（金管會），是證券市場核准、監督與處分的單一權力中心。
Q · 證券交易法的主管機關是誰？
依證券交易法第 3 條，本法所稱主管機關為金融監督管理委員會（簡稱金管會）。金管會集證券市場的核准、監理與處分權於一身，散戶遇到券商爭議、財報造假檢舉、上市申請等問題，第一線受理或裁罰機關都是金管會證券期貨局，而非證券交易所或法院。
白話解讀
金管會，全名金融監督管理委員會。這三個字在台灣資本市場裡的份量，大概等於交通部對你開車的影響力再乘以十倍。它可以核准或駁回你公司的上市申請，可以對內線交易開罰，可以在市場崩盤時下令限制放空，可以要求你的公司重編財報。這條只有一行字，但它指定了握有這所有權力的那個機關。從 1968 年證交法制定以來，這個「主管機關」的名字換了四次：經濟部證管會、財政部證管會、財政部證期會、行政院金管會，到現在的金管會。機關名字一直在換，但權力的本質沒變：它是證券市場的裁判、警察和立法者的三合一角色。
法律定性
證券交易法第 3 條為主管機關指定條文，明定本法所稱主管機關為金融監督管理委員會。該機關自 1968 年立法以來歷經四次更名（經濟部證管會、財政部證管會、財政部證期會、行政院金管會、金管會），但作為證券市場核准、監督與處分權力中心的本質不變。
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Q1被券商坑了要找誰投訴？▾
分兩條路。第一條：金管會證券期貨局（02-8773-5100），可線上申訴，金管會有權對券商發動檢查與處分。第二條：投資人及期貨交易人保護中心（投保中心），可協助調解甚至團體訴訟。內行人提示：先走金管會申訴再走法院，金管會的調查結果可作為後續訴訟的有力證據。
Q2金管會跟證交所到底誰管誰？▾
金管會管證交所，證交所管上市公司，兩層架構。金管會是政府機關，證交所是受其監督的自律機構。對證交所的決定不滿，申訴管道是向金管會反映，而非向證交所內部申訴。
Q3證券交易法的主管機關改過幾次名字？▾
四次：經濟部證管會、財政部證管會、財政部證期會、行政院金管會，到現在的金管會。每次改名都有過渡條款，舊機關名義發布的命令與處分繼續有效，但引用已不存在的機關名稱會顯得不專業。
Q4證券交易法的主管機關是誰？▾
金融監督管理委員會（金管會），實際證券業務由其下證券期貨局執行，是市場監理的單一權力中心。
Q5金管會跟證交所差在哪？▾
金管會是政府機關，握有核准與處分權；證交所是受金管會監督的自律機構，只管上市公司。兩層架構。
Q6什麼是金融監督管理委員會？▾
統合銀行、證券、保險與金融檢查四大領域的獨立行政機關，2004 年成立，金融風暴時同時負責救銀行、穩股市、管保險。
Q7主管機關和自律機構有什麼不同？▾
主管機關是政府，可直接裁罰；自律機構（如證交所）只能依授權訂規則管會員，本身仍受主管機關監督。
Q8被券商坑了怎麼向主管機關投訴？▾
撥金管會證券期貨局申訴專線（02-8773-5100）或線上申訴，留存案號；涉求償可併送投保中心。
Q9怎麼向金管會檢舉上市公司財報造假？▾
使用金管會檢舉信箱具名或匿名檢舉，金管會有權發動專案檢查，檢舉人身份保密，速度快於自行提告。
Q10對證交所的決定不滿要怎麼救濟？▾
向金管會反映，而非向證交所內部申訴，因為金管會可命令證交所修改規則或撤銷決定。
Q11引用主管機關名稱時怎麼確認是現行的？▾
現行為金融監督管理委員會（金管會）。撰寫法律文書前查全國法規資料庫沿革，避免引用已廢止的證管會、證期會。
Q12金管會 vs 證交所 投訴哪個有效？▾
金管會可直接處分券商，效力強；證交所僅能依自律規則處理會員，多數爭議直接找金管會更有壓力。
容易搞混的概念 AI 輔助整理
| 比較面向 | 金管會 | 證券交易所 | 投保中心 |
|---|---|---|---|
| 性質 | 政府機關（行政） | 受監督的自律機構 | 財團法人 |
| 權力 | 核准、監理、裁罰 | 訂上市規則、管理上市公司 | 調解、團體訴訟協助 |
| 散戶用途 | 申訴、檢舉造假 | 上市資訊查詢 | 求償協助 |
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