資料來源：司法院裁判書系統
臺灣嘉義地方法院107年度嘉簡字第1103號
臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 107年度嘉簡字第1103號
- 聲請人
- 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
- 被告
- 沈怡君
上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（107年度偵字第4229號），本院判決如下：
主文
沈怡君犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並向謝畀儒支付新臺幣捌萬元之財產上損害賠償（給付方式：自民國一○七年九月起至一○八年四月止，按月於每月十八日各給付新臺幣壹萬元，如有壹期未履行，視為全部到期）。
犯罪事實及理由
一、本件除聲請簡易判決處刑書（如附件）犯罪事實欄第2行「從事財產犯罪，」後補充「或用以掩飾詐欺犯罪所得去向，」、第3行「基於幫助詐欺」後補充「及掩飾詐欺犯罪所得去向」、第4行「及密碼」應予刪除、第6行「某詐欺集團成員，」後補充「並以LINE告知提款卡密碼，」、第8行「向他人詐取財物」後補充「，及掩飾詐欺犯罪所得之去向」，證據欄補充「被告沈怡君於本院調查時之自白」外，其餘犯罪事實及證據均引用聲請簡易判決處刑書之記載。
二、論罪科刑：
㈠按民國105年12月28日修正公布，並於106年6月28日生效施行之洗錢防制法第2條第2款、第3條第2款規定，掩飾刑法第339條詐欺取財犯罪所得去向之行為，亦可構成洗錢罪。參考該法第2條之修正理由，即係為防免提供、販售帳戶予他人使用等各種得以隱匿犯罪行為或不法資金來源、去向之手段，使偵查機關無法藉由資金之流向追查犯罪行為人。查被告沈怡君提供其金融帳戶之存摺、提款卡及密碼予他人詐欺取財，係基於幫助他人詐欺取財之犯意，而參與犯罪構成要件以外之行為，且致難以循線追查該等財物下落之犯行，亦屬掩飾洗錢防制法第3條第2款所規範之詐欺犯罪，自屬同法第2條第2款所規範之洗錢行為。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪。聲請簡易判決處刑書雖漏未論及洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，惟犯罪事實欄已敘及此部分之犯罪事實，應認已在聲請簡易判決處刑範圍，僅漏引上開法條，本院自得併予判決。
㈡被告以一提供金融帳戶存摺、提款卡及密碼之行為，同時犯幫助詐欺取財罪、洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之洗錢罪處斷。
㈢按洗錢防制法第16條第2項規定，犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。被告於本院調查時自白，應依上開規定減輕其刑。
三、爰審酌被告提供金融帳戶存摺、提款卡及密碼供他人非法使用，使詐欺集團成員藉此取得他人金融帳戶，並進而詐騙他人取得財物，助長他人犯罪風氣，並使詐欺集團成員得以隱藏身份，逃避追緝，掩飾或隱匿詐欺取財之款項，對於社會秩序及正常交易安全造成危害，惟其本身未實際參與本件詐欺取財之犯行，責難性較小，且犯後坦承犯行，與告訴人謝畀儒調解成立，並已依約賠償告訴人所受部分損害，有調解筆錄1份在卷可佐，及其自陳專科肄業之智識程度，任職美容業，家境小康等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。又被告所犯之罪並非最重本刑5年以下有期之罪，是縱本院判處有期徒刑2月，依刑法第41條第1項規定之反面解釋，亦不得易科罰金，附此敘明。
四、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷可參，且犯後坦承犯行，尚知悔悟，其因一時貪念而罹刑章，已與告訴人調解成立，並依約給付第1期賠償金新臺幣（下同）2萬元，經此次刑之宣告，應知警惕而信無再犯之虞，本院認其所受宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，併予諭知緩刑2年，並斟酌被告對告訴人之損害賠償尚未給付完畢，併依同法第74條第2項第3款規定，依調解筆錄內容，命被告向告訴人支付8萬元之損害賠償，給付方式：自107年9月起至108年4月止，按月於每月18日各給付1萬元，如有1期未履行，視為全部到期。依刑法第74條第4項規定，上開內容得為民事強制執行名義，且依同法第75條之1第1項第4款規定，違反上開之負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，告訴人得請求檢察官向本院聲請撤銷對被告所為之緩刑宣告，併予敘明。
五、依刑事訴訟法第449條第1項、第454條第2項，洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條、第30條第1項前段、第339條第1項、第55條、第42條第3項前段、第74條第1項第1款、第2項第3款，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決如主文。
六、如對本判決上訴，須於判決送達後10日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
本案經檢察官吳咨泓聲請以簡易判決處刑。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件：
臺灣嘉義地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
107年度偵字第4229號
被 告 沈怡君
上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處
刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、沈怡君得預見將自己之金融帳戶提供他人使用，可能被他人
利用從事財產犯罪，竟仍基於幫助詐欺之不確定故意，於民
國106年11月6日15時55分許，將其個人申辦之土地銀行民雄
分行帳號：000000000000號帳戶之存摺、提款卡及密碼，以
宅急便寄送之方式，寄送予真實姓名年籍不詳、自稱「王譯
逢」之某詐欺集團成員，以每5日新臺幣（下同）3000元之
代價，將上開帳戶租予該詐欺集團，供該集團作為提款、轉
帳及匯款之用，以此方式幫助該犯罪集團向他人詐取財物。
嗣該犯罪集團所屬成員，意圖為自己不法之所有，於106年
11月8日17時9分許，以撥打行動電話，分別佯稱威秀影城員
工及凱基商業銀行行員，向謝畀儒表示先前購票作業發生錯
誤，須依照指示匯款至指定帳戶方能取消重複訂票，以此方
式詐騙謝畀儒，使其陷於錯誤，依其指示轉帳匯款新臺幣（
下同）9萬9989元至前開帳戶內，隨即遭提領一空。
二、案經謝畀儒訴由臺南市政府警察局新化分局報由臺灣臺南地
方檢察署呈請臺灣高等檢察署臺南檢察分署檢察長令轉本署
偵辦。
證據並所犯法條
一、證據：
（一）被告沈怡君之供述。
（二）證人謝畀儒之證述。
（三）前開帳戶開戶資料及交易明細、證人謝畀儒臺灣銀行存摺
影本。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
幫助詐欺取財罪嫌。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
此 致
臺灣嘉義地方法院
中 華 民 國 107 年 7 月 17 日
檢察官 吳 咨 泓
上正本證明與原本無異。
中 華 民 國 107 年 7 月 25 日
書記官 傅 馨 夙
附錄：
中華民國刑法第30條第1項前段
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條第1項
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附記事項：
本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、
輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；被告、被害
人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴或
對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另以
書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。