臺灣新北地方法院刑事簡易判決

公訴人

臺灣新北地方檢察署檢察官

被告

紀一帆

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（ 111年度偵字第14883號），及移送併辦（111年度偵字第26647號、第30002號、第34381號），被告自白犯罪，本院合議庭認宜以簡易判決處刑（原受理案號：111年度金訴字第1307號），逕以簡易判決處刑如下：

主文

事實及理由

一、紀一帆依其社會生活通常經驗，應可預見如將金融機構帳戶資料提供予他人使用，可能因此供不法詐騙份子利用以詐術使他人將款項匯入該金融機構帳戶後，再予提領運用，藉此達到隱匿詐欺所得去向之結果，以逃避檢警之追緝，竟基於縱使他人以其金融機構帳戶實施詐欺取財，以及掩飾、隱匿犯罪所得財物等犯罪目的使用，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國110年11月4日前某日，在新北市○○區○○路0段000巷00號8樓住處內，將其所申辦之永豐商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱永豐銀帳戶）、華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱華南銀帳戶）之網路銀行及密碼等帳戶資料，交予真實姓名、年籍不詳、綽號「滷蛋」之成年詐騙集團成員，並配合設定約定轉帳帳戶。嗣上開詐欺集團成員，於如附表所示之時間，以如附表所示之詐騙方式，向附表所示之告訴人或被害人施以詐術，致其等均陷於錯誤，分別於附表所示之時間，將如附表所示之款項，匯入附表所示帳戶內，並旋經該詐欺集團成員提領一空。嗣因附表所示之告訴人或被害人相繼發現遭騙，分別報警處理，始循線查悉上情。

二、證據：

㈠被告紀一帆於警詢、偵查中之供述及本院準備程序中之自白。

㈡附表「證據資料」欄所示之證據。

㈢永豐商業銀行作業處110年11月25日作心詢字第1101123115號函暨所附被告開戶資料及交易明細、110年11月29日作心詢字第1101125118號函暨所附被告開戶資料及交易明細、111年1月7日作心詢字第1110105136號函暨所附被告開戶資料、交易明細各1份。

㈣華南商業銀行股份有限公司110年12月9日營清字第1100039905號函暨所附被告開戶資料及交易明細1份。

三、論罪科刑：

㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。

㈡被告以一提供永豐銀帳戶及華南銀帳戶之行為，幫助詐欺集團成員分別向附表所示之告訴人或被害人為詐欺及洗錢行為，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重以幫助洗錢罪處斷。

㈢臺灣新北地方檢察署檢察官以111年度偵字第26647號、第30002號、第34381號移送併辦部分，因與本案起訴之犯罪事實有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自得併予審理。

㈣刑之加重、減輕事由說明

⒈被告雖前因施用毒品案件，經本院以108年度簡字第6785號判決判處有期徒刑5月確定，於110年2月4日假釋付保護管束出監，於110年4月24日保護管束期滿未經撤銷假釋，其未執行之刑以已執行論，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可憑，惟檢察官就被告構成累犯之事實及應加重其刑事項，未具體指出證明之方法，本院依最高法院刑事大法庭110年度台上大字第5660號裁定意旨，本案不得認被告構成累犯，但本院仍以前開前科紀錄表之記載作為刑法第57條第5款之審酌事項。

⒉被告以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕其刑。又被告於本院準備程序中就幫助洗錢犯行自白不諱，應依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依法遞減其刑。

四、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供帳戶予他人使用，以此方式幫助他人從事詐欺取財及洗錢之犯行，致使此類犯罪手法層出不窮，造成犯罪偵查追訴的困難性，危害交易秩序與社會治安，亦造成附表所示之告訴人或被害人受有如附表所示金額之損害，所為應予非難，惟念其犯後時坦承犯行，尚有悔意，兼衡被告之犯罪動機、目的、手段、高職畢業之智識程度（見被告之個人戶籍資料查詢結果），及迄今尚未與附表所示之告訴人或被害人達成和解等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知罰金易服勞役之折算標準。

五、沒收：

㈠被告固將上開銀行帳戶資料提供他人遂行詐欺及洗錢犯行，惟被告否認取得報酬，卷內復無證據證明被告就此獲有報酬，自無從遽認被告有何實際獲取之犯罪所得，爰不予宣告沒收、追徵犯罪所得。

㈡次按洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同。」惟被告非實際提款之人，無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行可言，自無上開條文之適用。至永豐銀帳戶截至111年9月25日止之餘額為新臺幣111,544元，然永豐銀帳戶業經列為警示帳戶，此有永豐商業銀行作業處111年9月29日作心詢字第1110926127號函附卷可稽，餘款難認為被告所有，被告無從逕自處分或取得該款項，自難認此部分款項屬被告之犯罪所得，故此部分亦無庸宣告沒收，而告訴人遭詐騙之金錢仍得循存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第11條規定處理，併此敘明。

㈢又被告之本案2帳戶存摺、提款卡，雖係供本案犯罪所用之物，然未經扣案，且業經警方通報列為警示帳戶，而無從再利用作為詐欺取財工具，顯已欠缺刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2項規定不予宣告沒收。

六、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項，洗錢防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條、第42條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如主文。

七、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，具狀向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官黃彥琿提起公訴，檢察官黃彥琿、黃筵銘移送併辦，由檢察官張勝傑到庭執行職務。

附錄本案論罪科刑法條全文：洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：

一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。

二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。