資料來源：司法院裁判書系統
臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第745號
- 公訴人
- 臺灣臺中地方檢察署檢察官
- 被告
- 張洋銘（原名張書瑀）
- 選任辯護人
- 陳嘉樂律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第30868號、第34247號、第35915號、第36487號、第37504號）及移送併辦（112年度偵字第47639號、113年度偵字第1103號），因被告自白犯罪（112年度金訴字第2239號），本院認宜以簡易判決處刑，判決如下：
主文
張洋銘幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應於本判決確定之日起陸個月內支付公庫新臺幣參萬元。
事實及理由
一、犯罪事實：張洋銘（原名張書瑀）可預見提供金融機構帳戶供他人使用，可能遭不法人士利用作為遂行詐欺取財犯罪之取款工具，並藉以掩飾或隱匿詐欺犯罪所得之來源及去向，竟仍基於縱使該結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，於民國112年4月26日前某日，在不詳地點，將其申辦之臺灣土地銀行帳號000000000000號帳戶、兆豐國際商業銀行帳號00000000000號帳戶、第一商業銀行帳號00000000000號帳戶、合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳戶、臺灣銀行帳號000000000000號帳戶（下稱本案五帳戶）之金融卡、密碼，提供予不詳之詐欺成員使用。嗣該人即與其他詐欺成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於附表所示時間，以附表所示方式，向附表所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，而於附表所示時間，匯款附表所示金額至附表所示帳戶內，其中附表編號2至7所示款項旋遭提領（附表編號3、4③、5部分由徐宗豪提領，徐宗豪由檢另案偵辦），以此方式製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得之去向；附表編號1所示款項則未及提領或轉出。
二、證據名稱：
㈠被告張洋銘於本院準備程序時之自白（本院金訴卷第103頁）。
㈡證人徐宗豪於警詢時之證述（偵30868卷第163至176頁）
㈢如附表「所憑證據及出處」欄所示之證據。
三、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢（既遂、未遂）罪。
㈡被告以提供本案五帳戶之一行為，同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
㈢臺灣臺中地方檢察署檢察官以112年度偵字第47639號（即附表編號6）、113年度偵字第1103號（即附表編號7）移送併辦部分，與本案起訴之犯罪事實（即附表編號1至5），有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自應併予審理。
㈣刑之減輕事由：
⒈被告以幫助他人犯罪之意思，參與犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
⒉被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日修正公布，同年月00日生效施行，修正前洗錢防制法第16條第2項規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後則規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，經比較新舊法結果，修正後之規定對於減輕其刑之要件較為嚴格，未較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用行為時即修正前洗錢防制法第16條第2項之規定。本案被告於本院準備程序中自白其幫助洗錢犯行，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依法遞減之。
㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意將本案五帳戶提供他人使用，致附表所示之人遭詐匯款而受有財產損害，並使詐欺者得以掩飾真實身分，隱匿詐欺所得之去向，助長社會犯罪風氣及增加查緝犯罪之困難，所為應予非難；惟念及被告犯後終能坦承犯行，並與附表編號1至4、6、7所示被害人達成調解，有本院調解筆錄3份（本院金訴卷第149至150、151至152頁，本院金簡卷第75至76頁）在卷可稽；兼衡被告犯罪之動機、目的、手段、遭詐人數及金額，及被告前無犯罪紀錄之素行（參卷附臺灣高等法院被告前案記錄表），暨其自陳之智識程度、職業、家庭生活與經濟狀況（本院金訴卷第104頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。
㈥被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可考，其因一時失慮，致罹刑章，犯後坦承犯行，已知悔悟，並與附表編號1至4、6、7所示被害人達成調解，均依約給付賠償，有上開調解筆錄、付款資料（本院金訴卷第121至127、137至143頁、本院金簡卷第87至95頁）及本院電話紀錄表（本院金簡卷第81頁）在卷可佐，足認被告已盡力彌補犯罪所生損害，確有悔悟之心，至附表編號5所示被害人則於本院調解期日未到場，而未達成調解，然仍得依循其他途徑尋求賠償，本院斟酌上情，認被告經此偵審程序之教訓，當知所警惕，信無再犯之虞，因認其所受刑之宣告以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，宣告緩刑2年，以勵自新。又為敦促被告日後知所警惕，遵守法律，依刑法第74條第2項第4款規定，命其向公庫支付如主文所示之金額，此乃緩刑宣告附帶之負擔，倘被告違反上開負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法第75條之1第1項第4款規定，得撤銷其緩刑之宣告，併此敘明。
四、不予沒收之說明：附表所示之人匯至本案五帳戶之款項，其中款項遭提領部分，無證據證明係由被告取得或實際管領，尚無從依洗錢防制法第18條第1項前段規定宣告沒收；至於款項經圈存部分，該凍結款項後續處理，應由銀行依「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」辦理，被告無從逕自處分或取得該款項，當無庸宣告沒收。又被告供稱未因本案獲有任何利益或報酬（本院金訴卷第103頁），卷內亦乏證據足資證明被告有因本案犯行獲有犯罪所得，自無從認其有犯罪所得可資宣告沒收或追徵。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得於收受送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本），上訴於本院第二審合議庭。
本案經檢察官張聖傳提起公訴及移送併辦，檢察官黃政揚移送併辦，檢察官朱介斌到庭執行職務。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄本案論罪科刑法條： 中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表： 編號 被害人 詐欺手法 匯入帳戶 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 調解情形 (新臺幣) 所憑證據及出處 1 安媛玟（提出告訴） 詐欺成員於112年4月26日17時2分許，假冒網路店家、銀行客服人員對安媛玟佯稱：因系統訂單錯誤，將其以批發商之名義下單12筆訂單，需以網路轉帳方式解除錯誤之會員身分云云，致安媛玟陷於錯誤，依對方指示匯款。 土地銀行帳號000000000000號帳戶 112年4月26日17時46分許 9989元（112年4月27日圈存止扣1萬1123元） 以5000元成立調解 1.證人即告訴人安媛玟於警詢時之證述（偵30868卷第15至16頁） 2.安媛玟報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵30868卷第23至24頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單（偵30868卷第25、51至53頁） ⑶轉帳交易明細（偵30868卷第27頁） 3.張書瑀土地銀行帳號000000000000號帳戶客戶資料、交易明細（偵30868卷第19至22、123頁） 2 林詩惠 詐欺成員於112年4月26日某時許，假冒電商業者、銀行客服人員對林詩惠佯稱：因將其設為貴賓身分之錯誤設定，需依指示至ATM操作解除錯誤設定云云，致林詩惠陷於錯誤，依對方指示匯款。 兆豐國際商業銀行帳號00000000000號帳戶 112年4月26日18時59分許 2萬9985元 以4萬5000元成立調解 1.證人即被害人林詩惠於警詢時之證述（偵34247卷第37至38頁） 2.林詩惠報案資料 ⑴受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵34247卷第33至35、41至42頁） ⑵內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵34247卷第39至40頁） ⑶金融機構聯防機制通報單（偵34247卷第43頁） ⑷自動櫃員機交易明細表、轉帳交易明細（偵34247卷第47至49頁） ⑸通聯記錄截圖（偵34247卷第51頁） 3.張書瑀兆豐國際商業銀行帳號00000000000號帳戶客戶資料、交易明細、存戶開戶暨往來業務項目申請書（偵34247卷第13、27至29頁） 112年4月26日19時3分許 2萬9985元 112年4月26日19時8分許 8234元 112年4月26日19時10分許 9999元 3 袁潁銣（提出告訴） 詐欺成員於112年4月20日14時36分許，假冒商場、銀行客服人員對袁潁銣佯稱：需其幫忙簽署交易保障協議，需依指示操作匯款云云，致袁潁銣陷於錯誤，依對方指示匯款。 第一商業銀行帳號00000000000號帳戶 112年4月26日16時15分許 2萬8123元 以1萬7000元成立調解 1.證人即告訴人袁潁銣於警詢時之證述（偵35915卷第17至18頁） 2.袁潁銣報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵35915卷第33至34頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵35915卷第35頁） ⑶金融機構聯防機制通報單（偵35915卷第37頁） ⑷對話紀錄截圖、轉帳交易明細（偵35915卷第39至47頁） 3.第一商業銀行總行112年5月10日一總營集字第08315號函文暨檢附張書瑀帳號00000000000號帳戶客戶資料、交易明細（偵35915卷第27至31頁） 4 黃慧雯（提出告訴） 詐欺成員於112年4月26日15時許，以臉書暱稱「劉妍妍」、line對黃慧雯佯稱：需轉帳認證為賣家云云，致黃慧雯陷於錯誤，依對方指示匯款。 土地銀行帳號000000000000號帳戶 ①112年4月26日16時27分許 4萬9985元 以8萬元成立調解 1.證人即告訴人黃慧雯於警詢時之證述（偵36487卷第27至28頁） 2.黃慧雯報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵36487卷29至30頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（偵36487卷第31至32、35、49至51頁） ⑶金融機構聯防機制通報單（偵36487卷第33、37頁） ⑷轉帳交易明細（偵36487卷第43至44頁） ⑸對話紀錄截圖、通聯記錄截圖（偵36487卷第46至48頁） 3.合作金庫商業銀行松竹分行112年5月31日合金松竹字第1120001615號函文暨檢附張書瑀帳號0000000000000號帳戶交易明細、客戶資料、開戶資料（偵36487卷第55至66頁） 4.臺灣土地銀行集中作業中心112年5月23日總集作查字第1121006661號函文暨檢附張書瑀帳號000000000000號帳戶開戶資料、客戶資料、交易明細（偵36487卷第67至76頁） 土地銀行帳號000000000000號帳戶 ②112年4月26日16時39分許 4萬9988元 合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳戶 ③112年4月26日16時49分許 9萬8123元 5 劉建良（提出告訴） 詐欺成員於112年4月26日16時42分許，假冒電商業者、銀行客服人員對劉建良佯稱：因操作失誤導致其所訂之訂單變成大量訂單，需依指示至網路銀行操作解除錯誤設定云云，致劉建良陷於錯誤，依對方指示匯款。 臺灣銀行帳號000000000000號帳戶 112年4月26日18時14分許 4萬9983元 劉建良於調解期日未到場 1.證人即告訴人劉建良於警詢時之證述（偵37504卷第21至22頁） 2.劉建良報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵37504卷第23至24頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（偵37504卷第27至31、39至41頁） ⑶通聯記錄截圖、轉帳交易明細（偵37504卷第35至37頁） 3.臺灣銀行潭子分行112年6月6日潭子營密字第11200017491號函文暨檢附張書瑀帳號000000000000號帳戶客戶資料、帳號異動查詢、查詢單、開戶資料、申請書、交易明細（偵37504卷第43至61頁） 6 王楚云（提出告訴） 詐欺成員於112年4月25日，對王楚云佯稱：欲出售飾品云云，致王楚云陷於錯誤，依對方指示匯款。 兆豐國際商業銀行帳號00000000000號帳戶 112年4月26日19時6分許 2萬9987元 以1萬8000元成立調解 1.證人即告訴人王楚云於警詢時之證述（偵47639卷第15至16頁） 2.王楚云報案資料： ⑴陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵47639卷第13、43至45、55頁） ⑵自動櫃員機交易明細表（偵47639卷第47頁） ⑶手機頁面截圖（偵47639卷第49頁） ⑷內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵47639卷第51至53頁） 3.兆豐國際商業銀行112年5月11日兆銀總集中字第1120025707號函文暨檢附張書瑀帳號00000000000號帳戶客戶資料、交易明細（偵47639卷第17至25頁） 7 陳禮良（提出告訴） 詐欺成員於112年4月26日15時42分許，撥打電話對陳禮良佯稱：因先前購買商品尚未付款，要做取消付款動作云云，致陳禮良陷於錯誤，依對方指示匯款。 第一商業銀行帳號00000000000號帳戶 112年4月26日16時5分許 4萬9986元 以4萬元成立調解 1.證人即告訴人陳禮良於警詢時之證述（偵1103卷第27至29頁） 2.陳禮良報案資料： ⑴陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵1103卷第17、331至33、39至41頁） ⑵內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵1103卷第35至37頁） ⑶通聯記錄截圖、轉帳交易明細（偵1103卷第43至44頁） 3.第一商業銀行總行112年5月18日一總營集字第08940號函文暨檢附張書瑀帳號00000000000號帳戶客戶資料、交易明細、IP位址（偵1103卷第45至53頁） 112年4月26日16時6分許 2萬2015元