臺灣基隆地方法院刑事簡易判決

公訴人

臺灣基隆地方檢察署檢察官

被告

杜亭儀

選任辯護人

林富貴律師

上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第7664號），因被告自白犯罪（114年度金訴字第773號），本院裁定改行簡易判決處刑程序，並判決如下：

主文

事實及理由

一、犯罪事實杜亭儀依其智識經驗，應知悉金融機構帳戶係個人理財之重要工具，關係個人財產、信用之表徵，且現今社會詐騙情形猖獗，詐欺集團蒐購人頭帳戶作為其詐欺取財、掩飾犯罪所得之工具等新聞層出不窮，能預見任意將其所有之金融機構帳戶提供他人使用，可能因此供不法詐騙份子用以詐使他人將款項匯入後，再加以提領、轉匯而造成金流斷點，以掩飾、隱匿特定犯罪所得本質、來源及去向，竟仍於不違背其本意之情形下，基於幫助他人詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年5月14日，將所申請華南商業銀行（下稱華南銀行）帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之網路銀行帳號、密碼，透過通訊軟體LINE，傳送提供予真實姓名年籍不詳之暱稱「君豪專員」詐欺集團成員使用，並依指示申請虛擬貨幣帳號，及至華南銀行臨櫃申請設定上開帳戶之約定帳戶，容任他人以之為詐欺取財及洗錢之犯罪工具。嗣該詐欺集團不詳成員取得上開帳戶後，竟意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，於附表所示時間，以附表所示之詐騙方式，致吳尚謙陷於錯誤，而分別於附表所示匯款時間，依指示匯款如附表所示金額至本案帳戶內，該等款項旋遭該詐欺集團不詳成員提領或轉匯，以此方式幫助該詐欺集團詐欺取財及遮斷資金流動軌跡以掩飾、隱匿上開詐欺取財犯罪所得之去向及所在。

二、認定犯罪事實所憑之證據：

㈠、被告杜亭儀於偵查之供述及本院審理時之自白。

㈡、被告提供之LINE對話紀錄擷圖。

㈢、證人即告訴人吳尚謙於警詢時之指述。

㈣、告訴人提供之LINE對話紀錄擷圖、詐騙投資畫面擷圖轉帳交易明細。

㈤、本案帳戶之申請基本資料及交易明細。

三、論罪科刑之理由

㈠、按幫助犯之成立，主觀上行為人須有幫助故意，客觀上須有幫助行為，亦即須對於犯罪與正犯有共同之認識，以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言。本案被告提供金融帳戶予他人作為詐欺取財及洗錢之犯罪工具，所實行者非屬詐欺取財及洗錢之構成要件行為，且係基於幫助犯意為之。故核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。

㈡、被告以一提供帳戶之行為，幫助詐欺集團向告訴人實行詐欺、洗錢，同時觸犯幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪，為想像競合犯，依刑法第55條之規定，從一重以一幫助洗錢罪處斷。又考量被告係幫助犯，其惡性輕於正犯，故依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。

㈢、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值中年，智識正常，當知悉我國目前詐騙集團猖獗、大量使用人頭帳戶以規避查緝之社會現象，卻仍輕率提供金融帳戶予他人，助長社會上人頭帳戶文化之歪風，並導致詐欺及洗錢犯罪追查不易，形成查緝死角，對交易秩序、社會治安均造成危害，所為實屬不當；然兼衡被告終能坦承犯行、與告訴人達成調解並履行完成（見本院金訴卷第47頁）之犯後態度、除本案外無前科之素行（有法院前案紀錄表附卷可稽）、告訴人之受害金額；暨考量其於本院審理時自述之智識程度、家庭經濟狀況（見本院金訴卷第45頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準，以資警惕。

㈣、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表（本院基金簡卷第13頁）在卷可稽，其因一時失慮致罹刑典，犯後終能坦認犯罪，且已賠償11萬元予告訴人，告訴人亦當庭同意給予緩刑（見本院金訴卷第44頁），可見被告犯後盡力彌補其犯罪所生損害，甚有悔意，堪認經此刑事偵審追訴程序及刑之宣告後，應能知所警惕，信無再犯之虞，上開宣告之刑應以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定併予宣告如主文所示緩刑，以啟自新。又本院為加強被告之法治觀念，以確保被告緩刑之宣告能收具體之成效，爰依刑法第74條第2項第8款規定，併諭知被告應完成法治教育課程2場次，並依刑法第93條第1項第2款規定，諭知於緩刑期間付保護管束。倘被告未遵循本院諭知之緩刑負擔而情節重大者，檢察官得依刑事訴訟法第476條及刑法第75條之1第1項第4款之規定，聲請撤銷本案緩刑之宣告，併此提醒。

四、不予宣告沒收部分本案尚無積極證據足認被告有任何犯罪所得，自無從宣告沒收或追徵。又本案帳戶固係供本案犯罪所用之物，但衡酌該等帳戶並不具刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收，併此敘明。

五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決如主文。

六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官吳美文提起公訴，檢察官陳筱蓉到庭執行職務。

附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

附表：（金額單位為新臺幣）