臺灣高雄地方法院刑事判決

林信利與陳愛群（由臺灣臺北地方檢察署通緝中）、真實姓名不詳LINE暱稱「小張」及其等所屬詐欺集團成員，共同意圖為自己不法所有，基於三人以上共同詐欺取財及洗錢犯意聯絡（所涉參與犯罪組織犯行，業經臺灣嘉義地方法院判決在案)，先由林信利依陳愛群、「小張」及本案詐欺集團不詳成員指示，將自身健保卡提供「小張」向臺中市政府申請設立信順商行（登記負責人為林信利）核准，再由林信利於民國111年9月間以該商行名義分別向臺灣中小企業銀行申設帳號00000000000號帳戶（下稱信順臺企帳戶）；向彰化商業銀行埔里分行申設帳號00000000000000號帳戶（下稱信順彰銀帳戶）；向玉山商業銀行五權分行申設帳號0000000000000號帳戶（下稱信順玉山帳戶），並均申辦網路銀行完竣後，即將上述3個帳戶存摺、提款卡（含密碼）、網路銀行帳號密碼提供予本案詐欺集團成員；復於111年12月15日前某日，將不知情胞妹林佳瑾（所涉詐欺罪嫌，業經檢察官為不起訴處分在案）身分證、健保卡提供予本案詐欺詐欺集團成員，向經濟部申請將京緻國際有限公司（下稱京緻公司）負責人自嚴家程變更為林佳瑾並獲核准，再由林信利於於同年12月26日某時許，偕同林佳瑾以京緻公司名義向彰化商業銀行北嘉義分行申設帳號00000000000000號帳戶（下稱京緻彰銀帳戶）及申請網路銀行後，亦將該帳戶存摺、提款卡（含密碼）、網路銀行帳號密碼提供予本案詐欺集團成員，均供作收取詐欺贓款使用（即擔任俗稱「收簿手」工作）。嗣本案詐欺集團成員取得前述帳戶後，即分別以如附表一所示方式，詐騙如附表一所示陳明崑等15人，使其等陷於錯誤，分別於如附表一所示時間，匯款如附表一所示金額至各涉案金融帳戶內，再由陳愛群或本案詐欺集團不詳成員將贓款提領或轉匯，以此方式製造金流斷點，掩飾詐欺所得實際流向。
附錄論罪科刑法條：
刑法第339條之4第1項第2款
犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期
徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
五、三人以上共同犯之。
洗錢防制法第19條
洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以
下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月
以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
【附表一】
編號 告訴人/被害人 詐騙時間及方式 匯款時間 /金額 匯入 帳戶 證據出處 1 被害人 陳明崑 詐欺集團成員於111年10月24日前，透過通訊軟體LINE暱稱「楊佳樺」、「黃雅君」、「陳宇銘」、「趙易安」、「楊正富」、「恆通客服專員NO.888」，向陳明崑佯稱：加入「財富盛世」群組，並於「昂凡投資機構」網站下載APP註冊投資股票，保證獲利云云，致陳明崑陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月9日13時53分許 /45萬元      信順玉山帳戶 ①被害人陳明崑警詢指述（警二卷第19至24頁）  ②信順玉山帳戶開戶資料（警二卷第35頁） ③信順玉山帳戶交易明細（警二卷第38頁） ④玉山銀行111年12月9日存款憑條（警二卷第89頁）  ⑤與詐欺集團成員對話紀錄（警二卷第91至92頁） ⑥內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（警二卷第41、61、71頁） 2 告訴人 吳國彥 詐欺集團成員於111年11月7日，透過通訊軟體LINE暱稱「雅雯Jan」、「宏橘客服NO.168」，向吳國彥佯稱：加入「宏橘」網站操作股票當沖可獲利云云，致吳國彥陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月5日 9時54分許 /100萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人吳國彥警詢指述（警三卷第57至59頁）  ②信順玉山帳戶開戶資料（警三卷第21頁）  ③信順玉山帳戶交易明細（警三卷第23頁）  ④111年12月5日元大銀行匯款申請書（警三卷第99頁）  ⑤與詐欺集團成員對話紀錄（警三卷第105至157頁）  ⑥內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（警三卷第61至63、69頁） 3 告訴人 吳中明 詐欺集團成員於111年10月12日，透過通訊軟體LINE暱稱「賴憲政」、「雅雯Jan」、「蔣明鴻」、「宏橘客服NO.168」，向吳中明佯稱：可至宏橘投資顧問公司下載APP，操作股票可獲利云云，致吳中明陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月8日 11時6分許 /41萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人吳中明警詢指述（警三卷第235至240頁）  ②信順玉山帳戶開戶資料（警三卷第21頁）  ③信順玉山帳戶交易明細（警三卷第23至24頁）  ④111年12月8日、111年12月12日日盛銀行匯款申請、111年12月13日聯邦銀行匯款申請書（警三卷第263頁）  ⑤告訴人之存摺封面影本（警三卷第267至269頁）  ⑥與詐欺集團成員對話紀錄（警三卷第277至293頁）  ⑦內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（警三卷第245頁、第259至261頁）     111年12月12日 10時12分許 /100萬元      111年12月13日 13時50分許 /83萬元   4 告訴人 胡育智 詐欺集團成員於111年10月19日，透過通訊軟體LINE不詳暱稱，向胡育智佯稱：可下載「宏橘」投資APP，操作股票獲利云云，致胡育智陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月16日 9時45分許 /161萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人胡育智警詢指述（警三卷第367至368頁）  ②信順玉山帳戶開戶資料（警三卷第15頁）  ③信順玉山帳戶交易明細（警三卷第17頁）  ④富邦銀行111年12月15日匯款委託書（警三卷第394頁）  ⑤與詐欺集團成員對話紀錄（警三卷第399至402頁）  ⑥內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（警三卷第369頁、第387頁）  5 告訴人 曾湘羚 詐欺集團成員於111年9月間，透過通訊軟體LINE暱稱「佳婷」，向曾湘羚佯稱：加入「財富自由」群組，並經由「恆通」投資平台代為操作股票可獲利云云，致曾湘羚陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月20日 14時41分許 /53萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人曾湘羚警詢指述（偵十一卷第17至21頁） ②與詐欺集團成員對話紀錄（偵十一卷第40至42頁） ③台新銀行111年12月20日國內匯款申請書兼取存款憑條（偵十一卷第43頁） ④彰化銀行埔里分行112年2月15日彰埔字第112000033號函（見偵十一卷第95頁） ⑤信順玉山帳戶開戶資料（偵十一卷第97頁） ⑥信順玉山帳戶交易明細（偵十一卷第106頁） ⑦受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵十一卷第13至15、23、55頁） 6 被害人 黃睿庠 詐欺集團成員於111年11月14日前，透過通訊軟體LINE暱稱「蔣明鴻」、「陳雅雯」、「宏橘客服」，向黃睿庠佯稱：可經由「宏橘投顧」APP投資股票獲利云云，致黃睿庠陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月5日 9時37分許 /200萬元 信順玉山帳戶 ①被害人黃睿庠警詢指述（偵十二卷第17至21頁） ②被害人之郵局存摺封面影本（偵十二卷第23頁）  ③與詐欺集團成員對話紀錄（偵十二卷第27至31頁）  ④111年12月5日郵政跨行匯款申請書（偵十二卷第41頁）  ⑤信順玉山帳戶開戶資料（偵十二卷第65至73頁）  ⑥信順玉山帳戶交易明細（偵十二卷第81頁）  ⑦內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（偵十二卷第45至47、59至61頁）  7 被害人 李筱暄 詐欺集團成員於111年9月21日前，透過通訊軟體LINE暱稱「琳娜」、「黃瑩」，向李筱暄佯稱：可經由「博億」投資網站投資股票獲利云云，致李筱暄陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月20日 13時37分許 /376,000元 信順玉山帳戶 ①被害人李筱暄警詢指述（警四卷第15至19頁）  ②111年12月20日兆豐銀行國內匯款申請書（警四卷第47頁）  ③信順玉山帳戶開戶資料（警四卷第51至57頁）  ④信順玉山帳戶交易明細（警四卷第81頁）  ⑤內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（警四卷第21至27頁）  8 告訴人 彭厚珠 詐欺集團成員於111年10月中旬，透過通訊軟體LINE暱稱「雯雯」、「分析施林永享」、「宏橘客服NO.168」，向彭厚珠佯稱：可至「宏橘」投資網站下載APP投資股票，保證獲利云云，致彭厚珠陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月1日 7時46分許 /90萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人彭厚珠警詢指述共兩份（警五卷第53至58頁） ②信順玉山帳戶開戶資料（警五卷第43至45頁）  ③信順玉山帳戶交易明細（警五卷第47頁）  ④與詐欺集團成員對話紀錄（警五卷第63至98頁）  ⑤受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單（警五卷第109頁、第127頁、第139頁、第145頁）  　  9 告訴人 張紘彰 詐欺集團成員經由LINE通訊軟體使用暱稱「陳雅雯」，向告訴人佯稱可加入名為「股往金來內部交流J11群」之群組，依指示投資股票獲利云云，致張紘彰陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月5日16時57分許 /120萬元 信順台企帳戶 ①告訴人張紘彰警詢指述（警一卷第57至60頁） ②玉山銀行匯款申請書（警一卷第86頁） ③與詐欺集團成員對話紀錄（警一卷第87至90頁） ④信順台企帳戶開戶資料（警一卷第123頁） ⑤信順台企帳戶交易明細（警一卷第140頁） ⑥受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（警一卷第61至65、75至77頁）  10 告訴人 許琇怡 詐欺集團成員於111年12月間，透過通訊軟體LINE群組「天道酬勤」，向許琇怡佯稱：依指示匯款後可代為投資操作獲利云云，致許琇怡陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月19日8時59分許 /100萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人許琇怡警詢指述（偵二卷第17至19頁） ②與詐欺集團成員對話紀錄（偵二卷第63至64頁）  ③轉帳交易畫面截圖（偵二卷第65至66頁）  ④信順玉山帳戶開戶資料（偵二卷第75頁） ⑤信順玉山帳戶交易明細（偵二卷第83頁） ⑥受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受（處）理案件證明單（偵二卷第29頁、第37至39頁）  　    111年12月19日8時59分許 /100萬元       111年12月19日9時許 /25萬元      111年12月19日9時9分許 /71,000元    11 告訴人 蘇雅玲 詐欺集團成員於111年11月24日，透過網路不詳方式，向蘇雅玲佯稱：可至「恆通」投資網站APP投資股票獲利云云，致蘇雅玲陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月20日9時42分許 /52萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人蘇雅玲警詢指述（偵七卷第7至8頁） ②轉帳交易畫面截圖（偵七卷第13-1頁）  ③信順玉山帳戶開戶資料（偵七卷第29至37頁） ④信順玉山帳戶交易明細（偵七卷第40頁反面） ⑤網銀登入IP歷史資料2張（偵七卷第42頁反面） ⑥經濟部商工登記公示資料查詢服務（偵七卷第28頁）  ⑦內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵七卷第9至10頁）   12 告訴人 陳美鳳 詐欺集團成員於111年11月12日，透過通訊軟體LINE暱稱「王馨沛」、「林國霖」向陳美鳳佯稱：可參與嘉鑫投資股份有限公司投資專案，並下載「亞普投資」APP投資股票獲利云云，致陳美鳳陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月19日15時9分許 /300萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人陳美鳳警詢指述（偵三卷第14至15頁） ②信順玉山帳戶開戶資料（偵三卷第6頁）  ③信順玉山帳戶交易明細（偵三卷第9頁） ④與詐欺集團成員對話紀錄（偵三卷第24至42頁） ⑤華南商業銀行匯款回條聯（偵三卷第47頁） ⑥嘉鑫投資股份有限公司合作契約（偵三卷第49頁） ⑦受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（偵三卷第18、23、48、51至52頁）　　  13 告訴人 陳靜樺 詐欺集團成員於111年6月間，透過通訊軟體LINE暱稱「林佳欣」，向陳靜樺佯稱：可下載「恆通」APP操作股票投資獲利云云，致陳靜樺陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月13日 14時15分許 /78萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人陳靜樺警詢指述（偵四卷第7至8頁）  ②與詐欺集團成員對話紀錄（偵四卷第27頁）  ③轉帳交易畫面截圖（偵四卷第32頁）  ④信順玉山帳戶開戶資料（偵四卷第33頁）  ⑤信順玉山帳戶交易明細（偵四卷第36頁） ⑥經濟部商工登記公示資料查詢服務（偵四卷第37頁） ⑦內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵四卷第9、26頁）     111年12月13日 15時3分許 /100萬元   14 告訴人 李幸樹 詐欺集團成員於111年10月間，透過通訊軟體LINE暱稱「陳怡佳」、「恆通客服專員NO.088」，向李幸樹佯稱：加入「招財進寶」群組，依指示匯款投資獲利云云，致李幸樹陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月16日13時32分許 /400萬元 信順玉山帳戶 ①告訴人李幸樹警詢指述（偵五卷第8至10頁） ②台灣銀行匯款申請書回條聯（偵五卷第21頁） ③與詐欺集團成員對話紀錄（偵五卷第23至25頁） ④信順玉山帳戶開戶資料（偵五卷第29至39頁） ⑤信順玉山帳戶交易明細（偵五卷第41頁） ⑥彰銀企業網路銀行彰銀e通服務申請書（偵五卷第43至47頁） ⑦陳報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單（偵五卷第7頁、第12至13頁、第27至28頁）   15 告訴人 伍宥蓁 詐欺集團成員於111年12月間，透過通訊軟體LINE暱稱「葉芷涵」，向伍宥蓁佯稱：登入「宏橘」交易所網頁，依指示匯款投資股票可獲利云云，致伍宥蓁陷於錯誤，依指示於右列時間，匯款右列款項至右列帳戶。 111年12月30日 11時2分許 /1,858,428元 京緻彰銀帳戶 ①告訴人伍宥蓁警詢指述（他卷第19至24頁）   ②與詐欺集團成員對話紀錄（他卷第117至121頁）　  ③告訴人提供匯款紀錄（他卷第129頁） ④京緻彰銀帳戶歷史交易明細紀錄（偵九卷第26、43頁）　  ⑤京緻彰銀帳戶客戶基本資料（偵九卷第27頁）　  ⑥受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（他卷第45、59至63頁）  
【附表二】
編號 犯罪事實 主文 1 附表一編號1/陳明崑 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 2 附表一編號2/吳國彥 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。 3 附表一編號3/吳中明 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月。 4 附表一編號4/胡育智 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。 5 附表一編號5/曾湘羚 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 6 附表一編號6/黃睿庠 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月。 7 附表一編號7/李筱暄 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 8 附表一編號8/彭厚珠 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。 9 附表一編號9/張紘彰 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 10 附表一編號10/許琇怡 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月。 11 附表一編號11/蘇雅玲 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 12 附表一編號12/陳美鳳 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年捌月。 13 附表一編號13/陳靜樺 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。 14 附表一編號14/李幸樹 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年拾月。 15 附表一編號15/伍宥蓁 林信利犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。