臺灣桃園地方法院刑事判決

　　戊○○明知金融機構存款帳戶為個人信用之表徵，任何人均可自行到金融機構申請開立存款帳戶而無特別之窒礙，而可預見真實姓名年籍均不詳、暱稱「小梅」之成年人（無證據證明其未滿18歲，下稱「小梅」）支付報酬以徵求他人提供金融機構存款帳戶之存摺、提款卡及提款密碼等金融帳戶資料，該金融機構存款帳戶極可能供不法詐騙份子用以充作詐欺犯罪被害人匯款之指定帳戶，並於不法詐騙份子提款後，遮斷資金流動軌跡，使檢警難以追緝，而有掩飾詐欺犯罪所得之本質及去向之虞，竟不違背其本意，基於幫助他人詐欺取財之不確定故意及幫助掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得本質及去向之洗錢不確定故意，於民國110年9月初某日，在其位於桃園市○○區○○○街00號住處附近之某加油站外，將其所申設之台灣中小企業銀行股份有限公司帳號00000000000號帳戶（下稱「戊○○中小企銀帳戶」）、渣打國際商業銀行股份有限公司00000000000000號帳戶（下稱「戊○○渣打銀行帳戶」）之存摺、提款卡交予「小梅」，並告以密碼。俟輾轉取得上開帳戶之某詐欺集團成員間（無證據顯示戊○○知悉或可得而知該詐欺集團成員達3人以上或其中含有少年成員，下稱「本案詐欺集團」），共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得本質及去向之洗錢等犯意聯絡，由「本案詐欺集團」機房成員先後於如附表「詐騙時間/詐騙方式」欄所示之時間及方式，使如附表「被害人」欄所示之己○○、甲○○、子○○、庚○○、辛○○、乙○○、丑○○、壬○○、丁○○、癸○○分別陷於錯誤，而分別於如附表「匯款時間」欄所示之時間，將如附表「匯款金額」欄所示之款項匯至如附表「匯款帳戶」欄所示之帳戶後，「本案詐欺集團」車手成員旋分別將匯入之款項提領一空，而掩飾、隱匿上揭詐欺取財犯罪所得之本質及去向。嗣己○○、甲○○、子○○、庚○○、辛○○、乙○○、丑○○、壬○○、丁○○、癸○○驚覺受騙，分別報警後，始為警循線查獲上情。
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條：
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 被害人  詐騙時間/詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 一 己○○（提出告訴）  「本案詐欺集團」機房成員於110年8月16日某時，以通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱不詳帳號（下稱「不詳帳號」）將己○○加為LINE好友後，「本案詐欺集團」機房成員旋使用「不詳帳號」，以LINE向己○○誆稱可以加入「金沙在線投注」（http://m.imtoken22.club/Public.register.tgid.8948、m.200s.in/Public.login.do）博奕遊戲平台網站賺錢，己○○聞之心動，遂註冊成為該交易平台會員，「本案詐欺集團」機房成員再陸續使用上開帳號向己○○佯稱需匯款至指定帳戶以進行儲值投資等語，致己○○陷於錯誤，於右揭時間，前往台新國際商業銀行八德分行以臨櫃匯款方式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月10日上午9時41分許 45萬元 「戊○○渣打銀行帳戶」  書證 ①告訴人己○○報案資料（桃園市政府警察局八德分局八德派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受【處】理案件證明單、受理各類案件紀錄表）。 ②受詐騙通訊軟體LINE對話紀錄截圖、台新國際商業銀行國內匯款申請書、轉帳交易明細截圖、定期（儲蓄）存款明細表。     編號 被害人  詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 二 甲○○（提出告訴）  「本案詐欺集團」機房成員於110年9月5日某時，以LINE暱稱「陳浩」帳號（下稱「陳浩」）將甲○○加為LINE好友後，「本案詐欺集團」機房成員旋使用「陳浩」，以LINE向甲○○誆稱可以加入「新葡京娛樂城彩票網站」博奕遊戲平台網站賺錢，甲○○聞之心動，遂註冊成為該交易平台會員，「本案詐欺集團」機房成員再陸續使用上開帳號向甲○○佯稱可幫忙代操作，需匯款至指定帳戶等語，致甲○○陷於錯誤，於右揭時間，前往新北市○○區○○路0段000號「土城郵局」以臨櫃匯款方式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月15日中午12時54分許 4萬元。 「戊○○渣打銀行帳戶」  書證 ①告訴人甲○○報案資料（內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局土城分局廣福派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受【處】理案件證明單）。 ②郵政儲金簿影本、受詐騙LINE對話紀錄翻拍照片、郵政跨行匯款申請書。     編號 被害人  詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 三 子○○  「本案詐欺集團」機房成員於110年8月26日某時，以LINE暱稱「全球國際資產MT4-營業部林經理」帳號（下稱「全球國際資產MT4-營業部林經理」）將子○○加為LINE好友後，「本案詐欺集團」機房成員旋使用「全球國際資產MT4-營業部林經理」，以LINE向子○○誆稱可以加入「MetaTrader」投資美金網站，並依指示匯款至指定帳戶投資賺錢等語，致子○○陷於錯誤，而於右揭時間，利用網路銀行應用程式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月7日下午1時27分許 2萬7,586元 「戊○○渣打銀行帳戶」  書證 ①被害人子○○報案資料（彰化縣警察局鹿港分局和興派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受【處】理案件證明單、受理各類案件紀錄表）。 ②受詐騙通訊軟體LINE對話紀錄截圖、轉帳交易明細截圖。     編號 被害人  詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 四 庚○○ （提出告訴）  「本案詐欺集團」機房成員於110年9月17日前某日，以LINE暱稱「MKTG林經理」帳號（下稱「MKTG林經理」）將庚○○加為LINE好友後，「本案詐欺集團」機房成員旋使用「MKTG林經理」，以LINE向庚○○誆稱可以參與投資，並依指示匯款至指定帳戶投資賺錢等語，致庚○○陷於錯誤，而分別於右揭時間，前往臺中市○○區○○路0段00號「彰化銀行大里分行」，以臨櫃匯款方式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月10日下午3時33分許 45萬6,000元 「戊○○渣打銀行帳戶」     110年9月14日上午11時45分許 55萬3,000元 「戊○○渣打銀行帳戶」  書證 ①告訴人庚○○報案資料（臺中市政府警察局烏日分局溪南派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受【處】理案件證明單）。 ②彰化銀行存摺封面及內頁影本。     編號 被害人  詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 五 辛○○  「本案詐欺集團」機房成員於110年9月2日某時，以LINE暱稱「可兒」、「劉嫚」帳號（下稱「可兒」、「劉嫚」）將辛○○加為LINE好友後，「本案詐欺集團」機房成員旋使用「可兒」、「劉嫚」，以LINE向辛○○誆稱可以加入「恆泰財富國際」（http://m.hangtaiwealth.com/index.html）投資交易平台網站，並依指示匯款至指定帳戶投資賺錢等語，致辛○○陷於錯誤，而於右揭時間，前往臺中市○○區○○○路00號「臺灣土地銀行北臺中分行」，以臨櫃匯款方式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月14日上午11時28分許 26萬元 「戊○○渣打銀行帳戶」  書證 ①被害人辛○○報案資料（內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺中市政府警察局太平分局宏龍派出所受理各類案件紀錄表、受【處】理案件證明單）。 ②臺灣土地銀行匯款申請書、受詐騙對話紀錄。     編號 被害人  詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 六 乙○○（提出告訴）  「本案詐欺集團」機房成員於110年8月12日某時，以交友軟體「pikabu」結識乙○○，復以LINE以暱稱「婷兒」（下稱「婷兒」）將乙○○加為LINE好友後，「本案詐欺集團」機房成員旋使用「婷兒」，以LINE向乙○○誆稱可以加入「元鼎交易平台」（http://tw.ydintex.net）、「ytmarkets」（http://vtmarkets.xyz/）、「ACY平台」（http://www.tm889.xyz//Home/Register/reg.html?code=px4c&l=zh-tw）、「Activ Trades愛匯證券」（http://Activtrades.pro/home/user/index.html）投資交易平台網站，並依指示匯款至指定帳戶投資賺錢等語，致乙○○陷於錯誤，而於右揭時間，利用網路銀行應用程式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月14日晚間9時50分許 3,000元 「戊○○渣打銀行帳戶」  書證 ①告訴人乙○○報案資料（臺中市政府警察局松山分局中崙派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受【處】理案件證明單）。 ②受詐騙LINE對話紀錄截圖、轉帳交易明細截圖。     編號 被害人  詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 七 丑○○（提出告訴）  「本案詐欺集團」機房成員於110年9月初某日左列時間，以社群軟體「FACEBOOK」暱稱「林喬慧」（下稱「林喬慧」）將丑○○加為好友後，「本案詐欺集團」機房成員旋使用「林喬慧」，以LINE向丑○○誆稱可以加入「東森眾娛」博奕遊戲平台網站賺錢，丑○○聞之心動，遂註冊成為該交易平台會員，「本案詐欺集團」機房成員再陸續使用上開帳號向丑○○佯稱需匯款至指定帳戶等語，致丑○○陷於錯誤，分別於右揭時間，利用網路銀行應用程式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月15日下午3時6分許 3萬元 「戊○○渣打銀行帳戶」     110年9月16日下午2時47分許 5萬元 「戊○○渣打銀行帳戶」     110年9月16日下午2時48分許 5萬元 「戊○○渣打銀行帳戶」  書證 ①告訴人丑○○報案資料（臺中市政府警察局第三分局東區分駐所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受【處】理案件證明單）。 ②受詐騙LINE對話紀錄截圖、網路銀行轉帳交易明細截圖。     編號 被害人  詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 八 壬○○（提出告訴）  「本案詐欺集團」本案詐欺集團」機房成員於110年5月20日晚間8時許，以LINE暱稱「陳萱怡」、「財經分析師-蔣老師」、「客服人員5號」帳號（下稱「陳萱怡」、「財經分析師-蔣老師」、「客服人員5號」）將壬○○加為LINE好友後，「本案詐欺集團」機房成員旋使用「陳萱怡」，以LINE向壬○○誆稱可以加入某不詳投資平台參與投資，並依指示匯款至指定帳戶投資賺錢等語，致壬○○陷於錯誤，而於右揭時間，前往桃園市○○區○○街00巷00○0號「桃園中路郵局」，以臨櫃匯款方式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月16日下午3時23分許 15萬元 「戊○○渣打銀行帳戶」  書證 ①告訴人壬○○報案資料（桃園市政府警察局桃園分局中路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受【處】理案件證明單）。 ②受詐騙LINE對話紀錄截圖、郵政跨行匯款申請書、郵政存簿儲金簿影本。     編號 被害人  詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 九 丁○○（提出告訴）  「本案詐欺集團」機房成員於108年6月間某日，在社群平台「FACEBOOK」以暱稱「林筱茹」結識丁○○，復以LINE加丁○○為好友後，向其誆稱可以加入「香港寶運金融」（http://www.byjrcf.com/zh-hk）投資交易平台網站賺錢，丁○○聞之心動，遂註冊成為該交易平台會員，「本案詐欺集團」機房成員再使用上開帳號向丁○○佯稱可幫忙代操作，需匯款至指定帳戶等語，致丁○○陷於錯誤，於右揭時間，前往高雄市○○區○○路000號「土地銀行楠梓分行」以臨櫃匯款方式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月15日中午12時42分許 82萬4,300元 「戊○○中小企銀帳戶」  書證 ①告訴人丁○○報案資料（金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局楠梓分局後勁派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受【處】理案件證明單）。 ②受詐騙LINE對話紀錄截圖、臺灣土地銀行匯款申請書。     編號 被害人  詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） （不含手續費） 匯款帳戶 十 癸○○（提出告訴）  「本案詐欺集團」機房成員於110年9月間某日，在社群平台「FACEBOOK」以暱稱「陳一諾」結識癸○○，復以LINE暱稱「MKTG林經理」加癸○○為好友後，向其誆稱可以加入「寶運金融」（http://www.byjrcf.com/zh-hk）投資交易平台網站賺錢，癸○○聞之心動，遂註冊成為該交易平台會員，「本案詐欺集團」機房成員再使用上開帳號向癸○○佯稱需匯款至指定帳戶等語，致癸○○陷於錯誤，而於右揭時間，前往臺中市○○區○○○道0段000號「元大銀行中港分行」以臨櫃匯款方式，將右揭金額匯至右揭帳戶內。 110年9月16日上午10時29分許 80萬元 「戊○○中小企銀帳戶」  書證 ①告訴人癸○○報案資料（金融機構聯防機制通報單、165專線協請金融機構暫行圈存疑似詐欺款項通報單、臺中市政府警察局大雅分局大雅派出所受【處】理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表）。 ②元大銀行國內匯款申請書、受詐騙LINE對話紀錄翻拍照片。