票券金融管理法 第 64 條

白話解讀

根據「票券金融管理法」第64條，違反該法規定的情形有以下十個： 1. 違反第16條第1項規定。 範例：未依法提供票券金融業務相關資料，拒絕配合主管機關的調查。 2. 違反第19條規定。 範例：未依法對投資人進行風險揭示，誤導或隱瞞相關資訊。 3. 違反第21條第3項規定，經營未經主管機關核定之業務。 範例：未經核准即經營票券金融業務，如進行未經授權的票券發行。 4. 違反第28條第1項規定。 範例：違反主管機關對票券金融業務所定的業務範圍限制，超越或從事未經核准的業務。 5. 違反主管機關依第30條第1項規定所為之限制。 範例：未遵守主管機關對公司業務所設定的限制，如未經授權進行某些交易或提供某些金融服務。 6. 違反主管機關依第31條第1項規定所定之總餘額。 範例：未遵守主管機關對公司資本及總餘額的規定限制，如未經核准或超越規定的金額範圍。 7. 違反主管機關依第33條規定所定之業務、財務比率或所為之限制或處置。 範例：未遵守主管機關對業務、財務比率或其他限制的規定，如未按照要求進行風險管理或未遵守資本適足性要求。 8. 違反主管機關依第41條規定所定之比率或所為之限制或處置。 範例：未遵守主管機關對比率或其他限制的規定，如未按照要求進行風險管理或未遵守業務範疇的設定。 9. 違反第43條規定，未建立內部控制及稽核制度或未確實執行。 範例：未建立內部控制及稽核制度，或存在控制缺失，導致風險無法有效管理或監督。 10. 違反第47條第1項規定，未立即函報財務報表及虧損原因；或同條第2項規定，未於限期內補足資本，或未依限制營業、勒令停業之處分辦理。 範例：未按照規定及時報送財務報表或未遵守主管機關對資本補充的要求，或不按要求進行業務限制或停業措施。 根據最新修正的「票券金融管理法」，上述違反情事的處罰為新臺幣200萬元以上2,000萬元以下的罰金刑。