金融保險 106 年金融保險法規考古題

證券市場若有涉及操縱行情價格之行為，影響交易之公正與公平性甚鉅。何謂操 縱股市價格（炒作）之行為（manipulation）？操縱行情價格之犯罪之態樣有那幾 種？現行證券交易法對於違反操縱行情價格之民、刑事責任有何規定？試請說明 之。（25 分）

依金融消費者保護法第7 條規定，金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服 務之契約，應本那三項原則訂定？（15 分）若契約條款顯失公平者，其效率如何？ （2 分）契約條款如有疑義時，應做如何之解釋？（3 分）依該條文規定，金融服 務業提供金融商品或服務，應盡何種程度之義務？（5 分）請論述。

金融業與其他產業經營分離原則一般稱之為產金分離原則，請就下列事項論述說明 之： 產金分離原則，其規範之立法理由與內容為何？（10 分） 現行之銀行法與金融控股公司法對於產金分離原則有何規定？（15 分）

銀行法對商業銀行轉投資自用與非自用不動產有較嚴格之規範與限制，其限制範圍 與額度有何規定？（25 分）

我國銀行法對銀行辦理授信業務之定價有何規定？（12 分）銀行業違反規定辦理授 信業務，依法將受到何種處罰？（9 分）其立法之背景及意旨？（4 分）請論述。

我國金融監理主管機關為保護金融消費者與投資人權益，現行訂定有金融消費者保 護法與證券投資人及期貨交易人保護法，以上二法在適用標的、保護對象與紛爭處理 方式上有何異同？又在規範產生競合時如何適用法律？請分別敘述說明之。（25 分）

金融消費者保護法之立法係為保護金融消費者權益，該法保護對象之金融消費者其 定義與範圍為何？（25 分）

請論述我國證券交易法第155 條，有關任何人對上市有價證券，不得有那些操縱股 價之行為。（18 分）如有違反，應負之民事賠償責任及刑事責任為何？（7 分）

甲為乙任職於A 銀行之職務保證人，保證乙任職期間，如侵占公款，由甲與乙負連 帶賠償責任。之後A 銀行與B 保險公司訂立保險契約，約定如有職員侵占公款，由 B 保險公司負責理賠。嗣乙於任職期間，因投資股票失利侵占公款新臺幣一百萬元， B 保險公司於全數理賠後，依保險法代位請求權之規定，訴請甲給付新臺幣一百萬 元，請檢具理由說明及分析下列問題： 現行保險法對於保險人代位請求權有何規定？（10 分） B 保險公司於全數理賠後，是否有理由訴請甲給付新臺幣一百萬元？（15 分）

保險契約為最大善意之契約，基於誠信與衡平原則，要保人於訂立契約時負有告知 義務，何謂告知義務（據實說明義務）？違反告知義務之法律效力為何？（25 分）

保險業之資金投資經依法核准公開發行之公司股票，其購買每一公司之股票，不得 超過該保險業資金之多少比例？（5 分）不得超過該發行股票之公司實收資本額多 少比例？（5 分）為避免保險公司以所擁有之龐大資金操控所投資公司，保險公司 投資上述股票時，依保險法規定不得有那些情事？（15 分）

甲為A 財務顧問公司之董事長兼總經理，A 財務顧問公司於105 年2 月1 日起接受 B 上市公司之委託進行購併C 上市公司之評估與洽談事宜。105 年11 月29 日甲因半 夜接到B、C 上市公司購併案負責承辦人員之電話，在盥洗室討論購併案時，甲之妻 乙偷聽到該購併案之架構與換股比例且將於105 年12 月5 日提報董事會通過，乙告 知其母親丙與胞妹丁，乙、丙、丁於105 年11 月30 日至12 月2 日間連續購買C 上 市公司股票各5 百張，105 年12 月5 日董事會通過後，C 上市公司依規定公告併購消 息，C 上市公司股票大漲，乙、丙、丁於105 年12 月6 日至9 日賣清各自手中持股， 乙、丙、丁各自獲利新臺幣四千餘萬元。請說明甲、乙、丙、丁是否構成違反證券 交易法之犯罪？其民事與刑事責任應如何適用法律規定？（25 分）